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一：企业简介 富国银行（WELLS FARGO）： 创立于1852年，创始人是HENRY WELLS和WILLIAM FARGO，美国第五大银行。是加利福尼亚历史最悠久的银行。 总部位于旧金山，资产4820亿美元，15.8万名员工和80多个分支机构 富国银行是美国唯一一家获得AAA评级的银行，从1852年起，富国银行已经成为美国西部信贷服务的标志性企业之一。 2008年10月04日 以154亿美元收购美联银行（Wachovia Corp.）成为金融危机中为数不多的成功者 一：企业简介 二：业务范围 富国银行是一家提供全能服务的银行，业务范围包括社区银行、投资和保险、抵押贷款、专门借款、公司贷款、个人贷款和房地产贷款等。 第一 全能型的以客户为导向的银行。 第二 交叉销售的模式为利润创造做出了巨大的贡献。 第三 注重对风险的控制，尤其是在风险的分散化上做得很好。 第四 十分注重对于渠道的建设， 三：经营管理 凯文·麦克柏（Kevin McCabe） 富国银行执行副总裁，首席审计师，注册会计师。曾任职于一家八大会计师事务所6年，后转入银行家信托公司任职，开始熟悉货币中心银行业务，特别是审计交易大堂业务。有亚欧十五年工作经历 五：内部审计机构 富国银行审计与安全集团： 该集团包括一个有300名全职员工的审计服务团队和一个有300名专业人员的公司安全团队。 五：内部审计机构 五：内部审计机构 Others D. A．D 富国银行 董事会 CEO 审计委员会 六：独立性的保障 审计委员会 C E O 和 董 事 长 双重报告关系是内部审计开展过程中 独立性的保障，报告内容包括批准审计计划和预算，以及绩效考评和薪酬 建立了一个新的企业风险管理委员会，显著增加和改进了公司合规政策语言表达规范和监控技术。 并利用15%等值全职人员承担为合规工作（《反洗钱法》、《银行保密法》）提供所有独立性测试的责任 七：公司治理 1.内部审计人员的招聘与轮岗培训 审计与安全集团大张旗鼓进行校园招聘，从顶尖级院校雇佣大学毕业生，并参加审计团队的轮岗培训规划，通过该计划，新聘人员在雇佣一年内能够参加和通过注册内部审计师考试 八：内部审计人员 2：高级人才聘用 员工推荐机制 对成功推荐新员工的现任员工予以奖励 网页招贴 向公司内外公布用人岗位招聘候选员工 内部提升 几乎所有经理及经理级以上人员得以提升 八：内部审计人员 九：愿景和价值观 审计团队的愿景和价值观建立在富国银行愿景和价值观基础值之上.按照IIA第65号审计准则和美国货币监理署标准，富国银行可评为“优秀”级别，并争取达到“杰出” 确定了大幅提升绩效的方法，即：每个人对什么是最重要目标这一问题达成共识，并确定所有计划行动和沟通交流都同这些目标联系起来 审计与安全集团所识别的战略风险 风险管理是公司的命脉 业务合作伙伴真实和信任 团结统一的富国银行审计团队 成为发展职业的最佳组织 审慎管理资源 九：愿景和价值观 未来愿景 成为一支精干的审计团队，充分利用所有的风险管理职能，支持对审计间隙出现的关键风险的有利监控，同时实施对审计范围进行有效的规划。 九：愿景和价值观 影响未来愿景的关键事件 业务领域的自我测试和报告急剧增加（尤其《萨班斯--奥克斯利法案》404条款） 对监管法规的强调和全企业风险管理实践和工具的重视已经加强 公司治理流程均已得到改善风险管理机构已经能够得到加强 各风险管理集团在提高范围、流程和报告的一致性方面的压力进一步增加 九：愿景和价值观 审计和安全集团年度绩效度量三指标 12月31日前完成95%的调整后审计计划 高风险审计的审计周期每12月一次，低风险审计的周期每36月一次 内部质量保障平均得分必须达到80%以上 十：绩效度量 使用时，直接删除本页！ 精品课件，你值得拥有！ 精品课件，你值得拥有！ 使用时，直接删除本页！ 精品课件，你值得拥有！ 精品课件，你值得拥有！