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数字化 ——— 集中 电子化 ——— 管理  —证券公司IT助推集中管理简析  中国银河证券 王恒2005年 9月 目 录 一、证券业现状 我国的证券市场 截止到2004年底: 境内上市公司数量（A、B股）为1373家，上市股票1459只; 总市值为42333亿元; 总股本6859.08亿股; 投资者开户数（深、沪两市）达7254.27万户； 证券公司超过120家，营业部超过3000家。 证券公司的业务分类 证券经纪类 A股、 B股、债券、基金、三板…… 投资银行类 股票发行、承销、配股、增发，上市举荐，债券发行、承销，财务顾问…… 资产管理 基金管理 其他 QFII、ETF…… 我国证券业目前面临挑战 世界经济持续低迷 证券市场面临加入WTO的挑战 佣金浮动政策出台 QFII政策出台 证券市场连续下跌，交易量急剧下降 部分证券公司在2002－2003年开始亏损 证券公司面临的问题 证券业发展很快，但初期主要是以营业部为中心的分散式模式，导致如下问题： 管理和经营方面：各种核心竞争资源分散----客户、资金、数据、人才等分散，资金、数据等利用率非常之低 经营、管理和投资的风险增大----因为资金、股票、清算及IT系统是以营业部为基础，风险管理和控制的力度差，给证券公司带来极大风险 对应市场变化以及客户新要求的反应时效性差----因为IT系统分散，公司无法及时对系统进行调整和扩展 典型的证券交易流程 证券IT 的五个特点 实时交易，安全要求高 业务强力推动，实效性强 业务创新多，变化快，技术须先行 风险管理与控制须优先考虑 信息化程度高，阶段实施信息孤岛多，整合任务重 集中管理是必然的要求与趋势 要求：业务监管要及时、全面 证券是高收益的行业，但同时也存在着较高的风险，公司应将各项业务置于严格监管之下。 方向：技术集中推动管理集中是趋势 风险可控性增强 应变能力增强，企业竞争力增加 可以总体上减少在营业部的人员投入 风险防范与集中管理成为首要的挑战 二、IT 如何助推 问题与挑战 面对 网络信息化和全球经济一体化的大潮 面对 业务、风险与服务集中管理的需求与发展趋势 中国的证券公司该如何应对？ 又该如何把握住网络信息化带来的发展机遇？ 有效实现技术集中，由此推进业务、管理与服务集中？ 信息技术能为我们做什么？ 资金、股份清算、股份托管和报盘集中由证券公司统一处理 经纪人、融资、融券未来可能合法化 佣金折扣的合法化和市场化 新的交易品种将出现，如：创业板、期指等 混业经营的未来可能合理存在，如：银行存折炒股、股票抵押贷款、网络公司经营股票等 合资券商的出现，外资参股国内证券公司 多交易所并存，如容许接入、买卖中国大陆以外的行情、股票 随着国内券商竞争的加剧，国外券商的加入，券商的管理、技术、服务等必须进行改变，才能在激烈的竞争中取胜 从以交易为中心向以客户（股民）为中心转变 从以营业部为主的资金、股份清算向以公司集中统一使用调度方向转变 从管理和服务以营业部为单位向以公司为整体的转变 以提供好的场地（地理位置和硬件环境）为主向以资讯和服务为主的转变 从盲目跟从和定性的决策向定量、科学化决策的转变 定位思考：数字化证券公司—— 数字化集中管理 一旦我们拥有数字神经系统，建立了数字化企业，习惯了数字化集中管理与服务方式，就能有效地改进企业的三大功能：集中知识管理(Knowledge Management)、企业经营（Business Operations）和统一的电子商务（Commerce），从而推动企业的管理进步与服务提升。 传输网络化 — 信息化及集中管理的基础设施 业务系统集中— 推动业务集中管理 管理电子化 — 推动风险、财务等集中管理 服务数字化 —推动客户服务集中管理 目标：推进集中管理，以技术创新带动业务与管理创新，实现有机互动，提升核心竞争力， 。 （一）传输网络化（广域网）—基础设施 （二）业务系统集中—推动业务集中管理 建立公司级或区域级数据中心， 实行集中交易模式是发展的必然趋势， 其优势在于： 风险可控性增强 应变能力增强，企业竞争力增加 可以总体上减少在营业部的人员投入 “小核心大外延”的中心机房模式 集中前后：数据管理对比 （三）管理电子化—推动风险、财务等集中管理 重点： 中央监控系统 决策支持系统 财务系统 人力资源系统 办公支持系统 IT 的特殊职能——风险监控的数字化 中央监控系统--“以总部为主体进行集中化管理” 建立管理与监控信息指标体系 充分利用数据仓库和数据挖掘