金融分析师的基本素质.pdfVIP

专 栏 ZHUANLAN 金融分析师的 基本素质 （上） 刘姝威 倪玉鹃 编者按：金融分析师是一种 一、职业道德 法规的活动；不从事任何欺骗、欺诈、不 重要的金融职业，金融分析师分 诚实以及与诚信和职业道德规范不相符 析宏观经济运行状况和宏观经济 金融分析师从业的首要条件是必须 的活动；不从事任何有悖于公正性、独立 政策，分析行业发展状况和趋势， 遵守职业道德。金融分析师的职业道德 性和客观性的行为和活动；不得在没有 分析企业的经营状况、潜力和发 包括道德规范、职业行为准则、与受雇单 获得作者、出版商及资料来源处许可的 展前景。金融分析师的分析结果 位和客户的关系及其责任、与公众的关 情况下，抄袭或大量使用原文内容，但是 是现代银行、保险公司、证券公司 系及其对公众的责任。 可以在不经许可的情况下使用公开发表 和其他金融机构决策的重要参考 金融分析师的道德规范 的统计报告的部分内容。 依据。 要想成为一名合格的金融分析师， 金融分析师应该向所在单位保证遵 我们越来越多地听到人们谈 首先必须遵守法律、行为端正、品格高 守道德规范和职业行为标准。在任何时 尚、诚实守信、恪守职业道德。 候和任何条件下，若没有征得所在公司 到CFA（Chartered Financial Analyst），它一般是指由美国投 在与上级领导、周围同事、客户和公 的同意，金融分析师不应该从事独立于 资管理研究协会 （AIMR）进行资 众的交往中，金融分析师应该表现出高 本公司之外的可能导致与本公司竞争的 格评审和认定的金融分析专业资 尚的品行，让对方感觉到是一个值得信 业务。 格。除美国外，英国、澳大利亚、 任的人。金融分析师的工作应该以诚信 金融分析师应该向所在单位公开自 日本、印度等国家都已实施金融 为准绳，公众利益和客户利益高于自身 己拥有的证券或其他投资以及除本单位 分析师培训认证项目。这些国家 利益。在任何时候和任何条件下，金融分 工资外的额外收入，因为这些事情可能 都把建立本国系统完整的金融分 析师决不能违背客观事实和法律，欺骗 影响他们对本单位或客户提出建议的客 析师培训认证制度作为发展金融 他人，在各种报告和投资建议中误导他 观性和公正性。 市场的重点，其培训项目具有多 人。 如果所在单位和客户的利益与金融 个层次，适合从业人员循序渐进 金融分析师不仅应该自身严格遵守 分析师的个人利益发生冲突，金融分析 地学习。目前，我国还没有由国内 道德规范，而且应该鼓励和监督周围的 师应该以所在单位和客户的利益为重， 机构评审和认定的注册金融分析 人遵守道德规范。对于违反道德规范和 个人利益服从所在单位和客户的利益。 师。但随着我国加入世贸组织和 法律的行为，金融分析师必须坚决制止 金融分析师与客户的关系及其责任 金融业的发展，需要大量精通投 和纠正，并且及时向有关部门报告。 受客户委托提供投资建议和从事投 资管理和资本市场运作的金融分 在工作中，金融分析师必须坚持谨 资活动时，金融分析师应该全面细致地 析师。同时，投资者、 企业以及金 慎性、独立性和客观性的原则，不受外界 进行调查研究；通过合理的调查研究程 融业管理层都需要一个标准来衡 的任何干扰