企业客户投资方案书(机构拜访).pdfVIP

企业客户投资方案书 中信建投证券股份有限公司 二零一二年十一月 专业创造价值 诚信赢得客户 机构客户投资方案书 针对企业客户投资需求，我公司特设计以下投资方案，供参考。 因机构客户现金流量频繁，且对资金的流动性要求较强，并且资 金量较大，所以我们选择流动性强，安全性高，并且收益率高于同期 银行理财产品的其他组合，通过组合投资的方式对机构客户的资产进 行投资管理。 一、 通过对现有市场投资工具的合理性筛选，我们建议持有期收益 业务和报价回购业务的组合投资 1、持有期收益业务 按 9 月份基准收益率报价计算 （利率可议），以资金 200 万为例： 一个月：200 万元×4%×30/365=6575 元 两个月：200 万元×4.05%×60/365=13315 元 三个月：200 万元×4.15%×90/365=20465 元 专业创造价值 诚信赢得客户 2、报价回购： 此项业务操作简便，例如：智汇金 01，只需委托一次，资金即 可自动续做，每天固定 2.12%的收益，如临时有资金变现需求，可提 前终止，收益确定，按实际天数计算。 投资此产品，灵活性强，T+1 日可取。可以逐笔委托，安全性强， 流动性强。 二、 与银行同期理财产品的对比 专业创造价值 诚信赢得客户 由上表可见，银行理财产品收益率低于我公司产品，并且流动性 较差，手续费和资金到帐时间上均占用了较多的时间和价值成本。同 时，在投资期限和灵活性方面也明显劣于我公司产品。 在整体组合方面，我公司为企业客户提供资金的投资组合建议， 短期流动性强，同时对变现能力要求较强时，可以投资