美国万通财智之选投资计划.pptxVIP

費用及收費 行政費用： 首年 ：年保費的6%+48美元 第二年 ：年保費的9%+48美元 第三年打後 ：年保費的12%+48美元 基金管理費用： 每年保單價值的1.25％ 例子： 客戶年供15,000美金 首年行政費用 = 15,000 x 6% = 900 + 48 = 948 次年行政費用 = 15,000 x 9% = 1,350 + 48 = 1,398 第二年行政費用 = 15,000 x 12% = 1,800 + 48 = 1,848 退保費用 退保費用＝由退保日起計至計劃期滿期間，應收未收的行政費用的65%（48美元除外） 例子： 客戶年供15,000美元 計劃年期30年 在計劃第10年完結時退保 每年行政費用 = 15,000 x 12% = 1,800 計劃尚餘20年，應收未收的行政費 = 1,800 x 20 = 36,000 退保費用為應收未收的行政費的65% = 36,000 x 65% = 23,400 靈活性(1) 現金價值 = 保單價值 – 退保費用 例子： 客戶年供15,000美元 計劃年期30年 在計劃第10年完結 退保費用23,400 保單價值100,000 現金價值 = 100,000 – 23,400 = 77,600 靈活性(2) 保費價期 = 現金價值足夠應付未來兩個月保單費用 例子： 客戶年供15,000美元 每年保單費用 = 15,000 x 12% + 48 = 1,848 申請保費價期的最底現金價值: 1,848 x 2 = 3,696 天通银开户 贵金属投资 个人理财产品 现货黄金开户 香港投资移民 獎賞(1) 首年獎賞：於第一年每月派發 例子： 客戶年供15,000美元 首年獎賞：15,000 x 30% = 4,500 首12個月每月派發 4,500 / 12 = 375 獎賞(2) 期滿獎賞 = *每年保單價值總和 x 1.25% *每年保單價值 = 該年每個保單月結日的保單價值的平均值 假設回報率為0% 獎賞(2) 期滿獎賞 = *每年保單價值總和 x 1.25% *每年保單價值 = 該年每個保單月結日的保單價值的平均值 假設回報率為0% 獎賞 vs 收費 例子： 客戶年供15,000美金 期劃年期30年 回報率 總費用 首年獎賞 期滿獎賞 總獎賞 獎賞－費用 0% 54,090 4,500 87,188 91,688 37,598 5% 54,090 4,500 131,288 135,788 81,698 9% 54,090 4,500 223,250 227,750 173,660 15% 54,090 4,500 548,554 553,054 498,964 其他特色 T+1 轉換基金 網上轉換基金