理财咨询与服务 教学课件 汪纯 项目四 个人保险理财.pdfVIP

项目四 个人保险理财 知识概览 本项目包含两个方面的内容一是办理人身保险，二是办 理财产保险。个人保险理财是为了让学习者掌握个人保险 理财的基本产品和个人保险理财的特点，能够以职场人的 身份进行保险营销。个人保险产品的营销流程是为了让学 习者明确从事保险代理业务的工作的步骤，以便今后能够 进行严谨规范的工作。 任务一 办理人身保险 工 作 目 标 工 作 目 标  1、了解人身保险的基本原则和意义。  2、掌握人身保险的种类及特点，知道保险产品的营销流 程。  3、能够正确填写投保单，以职业人的要求进行展业。 工 作 情 景 工 作 情 景  你是一名保险公司的营销员，你进行保险市场调查，搜集 客户资料中发现，张先生有投保意愿，你要为他的家人根 据家庭结构、家庭收入设计出适合他的保险理财方案。  于是你在做了充分的准备工作之后，与张先生进行拜访。  初次面谈，与张先生谈了保险的意义，也了解了他的保险 需求，于是他同意你先为他设计一份保险计划。  向张先生讲解保险产品计划之后，也解决了他的异议问题， 当场签单