学习投资的目的_(麦肯锡高级顾问的报告书草稿).pptVIP

为什么学习投资？ 何为富？ -豪车，豪宅，港籍子女 -高尔夫俱乐部高级会员 -实现“小康” 怎样进行投资组合？ 目标：资产保值增值 策略：风险承受能力评估，分布式投资组合 案例分析 资本收益期望分析 风险承受能力分析 假设能够接受的最大投资风险为：年度流动资产收入为0。 设高风险投资（例如：股票）年收益为X Min X=-（1.8+2.94+0.03）=-4.77万元 -4.77/24=-19.875%（止损点） 不同情况对比 思考题 请试算一下您2011年的资产收入总和， 并求出与您家庭年工作收入的比率，看看是否到达了小康水平（1:1）？ 财富铭言 投资学第一组成员岗位 团队合影 * 总资产300万元 固定资产60%=180万元 （房产，商铺投资） 流动资产40%=120万元 低风险投资70%=84万元 （国债/定期银行理财） 备用金10%=12万 （先进/活期存款） 高风险投资20%=24万元 （基金/股票/黄金期货） 总收益期望=5.04+2.4+1.8+2.94+0.24+0.03=12.45万元 流动资产120万元 0.5%*12=0.03万元 —— 备用金12万元（活期存款、现金） 1%*24=0.24万元 10%*24=2.4万元 高风险24万元（基金、股票、黄金、期货） 3.5%*84=2.94万元 —— 低风险84万元（国债、定期存款、银行理财） 1