融资业务管理及房地产调查管理知识报告.doc

编 号： 房地产开发结构化融资业务 送审报告 融资人： 北京林兴房地产开发有限公司 项目金额： 人民币10亿元 发起业务团队： 北京分行世纪坛支行 投资银行部负责人： 包海英 联系电话： 送审日期： 2012年9月13日送审材料清单 项目： 有无 备注 （√） 融资人主体资料： 1、最新年检的法人营业执照正副本复印件 √ 　 2、最新年检的组织机构代码证复印件 √ 　 3、法定代表人身份证复印件 √ 　 4、有效的税务登记证复印件 √ 　 5、开户许可证 √ 　 6、人民银行核发经年检有效的贷款卡（（对于风险分类为关注或出现贷款逾期等不良记录的贷款卡，项目推荐机构应事先核实原因，并在项目尽职调查中进行充分说明）） √ 　 7、人行征信系统中查询记录（全套） √ 　 8、公司章程复印件 √ 　 9、有权机构同意融资或担保的决议文件 √ 10、政府批准公司借款的批文或公司董事会决议（如需） 11、最近三年经审计的财务报告（包括附注）（若成立不足三年的，提交成立以来的年度财务报告） √ 2009、2010、2011年 12、最近一期财务报表（如最近一期财务报表的截止日与项目报送审查的时间间隔6个月以上的，项目推荐机构分行应及时补充或作出相关说明；若为集团性公司，应同时提供集团本部报表和合并报表） √ 2012年6月 13、最新一期外部评级报告（如有）、内部评级报告 　 14、验资报告复印件 √ 担保人主体资料：若有担保人则按融资人主体资料要求提供相关材料 开发项目材料： 项目立项批文 √ 项目可行性研究报告 √ 国有土地使用证 √ 建设用地规划许可证 √ 建筑工程施工许可证 √ 建设工程规划许可证 √ 商品房预售许可证 √ 抵质押资料： 抵质押物权属证明 √ 抵质押物价值评估报告 √ 2012年9月 抵质押物取得或购置的合同协议及有关付款凭证 √ 抵质押人相关主体资质材料（如必要） 抵质押人有权机构同意提供抵质押的决议文件  目 录 Ⅰ.结构化融资业务送审报告 4 Ⅱ.送审报告专业评审、风险评审意见及结论 19 Ⅲ.审批意见 23 Ⅰ.结构化融资业务方案送审报告 第一部分 项目概况 业务背景 北京林兴房地产开发有限公司成立于2003年8月，注册资本2000万元，该企业自成立之后，丰台区太平桥京门商住区西区首科大厦A座商住公寓项目是其经营的第一个项目，该项目建设总投资14.4亿元。目前，首科大厦A座未售房产建筑面积共计70,230.70平方米，预计可实现销售总额25.59亿元。 本次融资人申请10亿元综合授信额度，专项用于结构化融资业务，资金用途用于置换企业建设项目产生的往来借款及支付工程尾款等建设费用，将首科大厦A座在建工程及分摊的土地使用权抵押至我行。现丽泽商务区为北京市政府重点开发区域，首科大厦紧邻丽泽商务区，购买意向人群较多，销售回款有保证。 交易结构模式 我行或机构资金购买信托计划，信托计划投资券商资产管理计划，再由资产管理计划投资给融资人。 方案要素 产品规模：人民币亿元整待定 待定 第二部分 融资人情况分析 融资人基本情况 （一）基本资料卡 　 基本资料 基本情况 企业名称 北京有限公司 A座七~二十层 房间类型 间数 每间面积（m2） 总面积（m2） 房间类型 间数 每间面积（m2） 总面积（m2） 1 4 98 392 1 2 107.9 215.8 2 2 101 202 2 4 98 392 3 2 85 170 3 2 85 170 4 4 88.6 354.4 4 4 88.6 354.4 5 2 87 174 5 2 87 174 6 2 75.1 150.2 6 2 85.4 170.8 7 1 68 68 7 1 68 68 8 5 96.6 483 8 5 105 525 9 2 125.6 251.2 9 2 125.6 251.2 合计 24　 　 2,244.8 合计 24　 　 2,321.2 　 　 　 　 七至二十层合计面积 　 　 32,496.8 A座二十一层 A座二十二、二十三层 房间类型 间数 每间面积（m2） 总面积（m2） 房间类型 间数 每间面积（m2） 总面积（m2） 1 4 98 392 1 4 98 392 2 2 101 202 2 4 75.6 302.4 3 2 85 170 3 2 85 170 4 4 88.