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3B判断题 2B多选题 1B单选题 判断题 多选题 单选题 柜员“三基本”培训验证考试题库—单选题 序号 试题内容 业务类型关键字 答案 选 项 A B C D E F 电子银行在柜台办理的关键环节是（ ）。 电子银行 注册签约 现金存入 转账汇款 证书下载 （ ）作为银行最主要的服务窗口、产品实现和社会形象展示渠道，是风险防控的重点领域。 风险防控 柜员 银行自助机具 银行出纳机具 柜台 对于同一自然人在一家银行开立个人结算账户累计（ ）户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。 5 10 15 20 对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，被授权人应是（ ）。 授权单位工作人员 授权单位上级法人 单位负责人任意亲属 银行工作人员 现金支取应坚持（ ）的原则。 现金业务 先记账，后付款 先付款，后记账 先清点，后记账 先记账，后清点 现金付出业务，应做到（ ），防止漏记账发生垫款。 先收款、后记账 先急后缓，先内后外 先急后缓，先外后内 先记账、后付款 客户在进行无折（卡）存款操作时，柜员交易成功后（ ）。 禁止抹账退款 可以抹账退款 可以随意冻结该款项 以上都不对 关于无卡存款业务，以下说法错误的是（ ）。 无卡存款必须由存款人填写存款凭条并记录存款人有效身份证件及联系方式 同一客户同时办理多笔无卡现金存款业务，可以只留存一张身份证件复印件 同一客户经常在本营业机构办理无卡存款业务，可以留存一张身份证件复印件专夹保管，并确保该交易可以跟踪核对 存现金额10000元（含）以上的，还需提供存款人姓名、有效身份证件、联系方式，经办人员核对有效身份证并留存复印件，且须核对卡号、户名相符后，再将资金入账 个人借记卡人民币单笔金额5万元（含）以上现金存款业务，要提供客户本人有效身份证件，由他人代理的，要（ ）。 无需提供代理人有效身份证件 提供代理人的有效身份证件 卡主须出具授权书 卡主无须出具授权书 对一日一次性从账户提取现金（ ）（含）万元以上的，受理网点经办人员应要求取款人提供有效身份证件。 ( )必须做到先点捆、卡把，核准封签，再拆把点数。 收付现金 收入现金 付出现金 转账业务 办理单笔在规定金额以上人民币借记卡现金取款业务，应通过（ ）客户身份进行核查，并在取款凭证上登记客户的证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。 身份证验证系统 联网核查系统对 综合应用系统 集中作业系统 香港、澳门特别行政区居民有效身份证件是指（ )。 基本原则 身份证 护照 非居民往来内地通行证 港澳往来内地通行证 留存第二代居民身份证复印件时，需要复印身份证件的（ ）。 正面 反面 正反两面 带照片的一面 临时居民身份证的有效期限为（ ） 3个月 6个月 1年 3年 对16周岁以下的未成年人，以下不属于监护人的有效证明是（ ）。 户口簿，判决书。 调解书、裁定书。 协议书 公安部门出具的有关证明等。 居住在中国境内16周岁以下的中国公民，应由（ ）代理开立个人存款账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。 老师 朋友 本人 监护人 军队、武装警察尚未领取居民身份证的，有效身份证件为（ ）。 居民身份证或临时居民身份证。 军人、武装警察身份证件。 港澳往来内地通行证；台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅游证件。 居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照 对在实名制实行之前开立的存款账户，客户在原账户办理第一笔业务时，应出示（ ），柜员将证件号码摘录在存款凭条上，据以补录实名资料。 实名证件原件 实名证件复印件 户口本 户籍证明 下列哪个证件可作为个人辅助证件（ ）： 对账单 授权书 门卡 （ ）个人存款实名制实施前开立的个人存款账户需要延续使用的，客户到开户营业机构办理第一笔业务时，须出具拥有该存款的存款凭证和有效身份证件，对账户进行重新确认。 2000年4月1日前开立的个人存款账户不再延续使用的，客户也须出具（ ）和有效身份证件，办理销户。 介绍信 拥有该存款的存款凭证 银行卡 居住在中国境内16周岁以上的中国公民，应出具居民身份证或（ ）。 临时身份证 驾照 居住在境内或境外的中国籍华侨，有效证件可出具（ ）。 社会保障卡 中国护照 工作证 原则上，个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过（ ）。 银行卡业务 1张 2张 3张 5张 金穗借记卡可分为个人卡和单位卡，（ ）可存入现金。 金穗单位借记卡主卡 个人卡主卡 金穗单位借记附属卡 以上都正确 金穗借记卡按照发行对象不同分为个人卡和单位卡，个人卡分为（ ）。 普通卡和金卡 普通卡和贵宾卡 普通卡和主卡 普通卡和附属