金融危机下美国金融监管改革法律问题的研究.pdf

摘要 金融业是～个国家现代经济高速发展的重要基础。金融业的有序发展需要金融监管作为 保障，金融监管要做到有法可依、有法必依、执法必严、违法必究，就要有完善的金融监管 法律制度做保障。健全的金融监管法律制度是一个圈家金融秩序良好运行的保证，对于维护 国家金融安全有重要意义。中国作为一个耨兴经济体，金融业的快速发展需要有完善的金融 监管法律制度为日益发展的金融监管傲保障。隧着我国加入WTO，改革开放的步伐逐步加快， 在金融韭领域债券、私募基金等各零牵金融创新产品融入我国。我国已经成为世爨经济鲍一部 分，全球金融市场的动荡必然会影响到我餮的金融安全，如何顺应形势，保证我国金融监豹 安全与效益，是摆在金融监管面前的一个难题。 美国作为世界发达国家的代表，其金融业的发展一直处于世界领先地位就得益于它有一 套完善的金融监管法律制度。长期以来美国一直标榜自己的金融监管理念，把自己的金融监 管模式与理念输往世界各地。但是随着美国金融危机的爆发，美国人和全世界开始反省美国 的金融监管模式，开始反思美国的金融监管法律制度。金融全球化、金融创瓶化已经成为全 球金融的共识，为了保证我国金融市场安全与效益，有必要借鉴发达国家的金融监管法律制 度的先进经验，吸取其失败教训。 本文分为弓|言、金融监管概述、美国现彳亍金融监管法律制度总结、美国金融益管法律制 度的改革、美国金融监管法律铷度改革对我国的启示、结语六个部分。 第一部分引言主要介绍了本文研究的背景与意义。 第二部分金融监管概述主要介绍了金融监管的含义、金融监管的理论发展、金融监管法， 为本文的研究打下理论基础。 第三部分美国现行金融监管法律制度总结主要分绍了金融危机之前，美国的金融监管法 律制度的形成与框架，并且总结了美国金融监管法律制度的可借鉴之处与不足之处。 第四部分美国金融监管法律毒l度的改革主要介绍了为了应对金融危机，美国入开始反思 囱己酶金融监管法律铡度，并适应时代发展进行了改革。这部分以奥巴马政府金融改革法案 为基础，对美国的金融监管法律制度改革的可取之处与不足之处进行了评述。 第五部分美国金融监管法律制度改革对我国的启示主要介绍了在金融全球化、金融自由 化的背景下，对我国的金融监管法律制度做了介绍，并且指出了我国金融监管法律制度的不 足，在借鉴美国金融监管法律制度改革的基础上，对我国金融监管法律制度的改革与发展提 出了一些建议。 第六部分结论主要分绍了我国金融改革对我国经济与社会的发展具有重要意义，是个重 要丽又艰巨的系统工程。 【关键洞】 金融危机 金融蘸管 金惑监管改革法律制度 4 Abstract foramodem economic Thefinancial isan foundation country’S industryimportant rapid ofthefinancial asa inneedoffinancial development．Theorderlydevelopment industryguarantee tothe ofthelawmustbe law：enforcement necessary， supervision，financialregulationaccording violatorsare is to financial andthe doto necessaryimprove supervisionlegalsystem prosecured，it financial andthe isa ofthe