金融控股公司法律制度及研究-——兼谈完善我国金融控股公司立法.pdfVIP

金融控股公司法律制度研究 一兼谈完善我国金融控股公司的立法 论文摘要 专 业：法律硕士 研究方向：经济法 作者姓名：陈忠 指导教师：张梓太教授 20世纪，世界金融业先后经历了“初级阶段的混业经营——发展阶段的分 业经营——发达阶段的混业经营”的发展历程。1929年，美国爆发由金融危机 引发的严重经济危机，混业经营被认为是造成金融危机的罪魁祸首之一，于是美 国1933年通过《格拉斯——斯蒂格尔法》，明确了银行业和证券业分业经营的 原则，该法不但确立了二十世纪三十年代以来美国金融业分业经营的基本格局， 还影响到了世界很多国家。 从二十世纪七十年代开始随着金融业竞争的加剧，混业经营国家的金融机构 具有向全球客户提供全方位金融服务的优势，过去追随美国实行分业经营的国家 纷纷放弃分业经营转向，混业经营分业经营体制开始瓦解。1999年11月美国国 会通过《金融服务现代化法》，废除了《格拉斯——斯蒂格尔法》第20条(禁 止商业银行与证券机构合并)和第32条(商业银行与投资银行的人员不得兼职) 等条款，采取金融控股公司的形式实行混业经营。本文通过考察世界金融业从分 业到混业的经营体制的历史沿革以及金融控股公司法律制度