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家庭理财策划书 团队介绍 队长:来益龙 张茜 郭琦琼 毛巧女 目录 家庭介绍和理财假设 3 1 家庭情况分析 2 理财方案 4 理财目标与风险评估 3 3 理财执行效果分析 6 执行计划 3 5 投资资产的风险提示 7 家庭规划理财前提假设 理财假设（根据宁波市目前市场平均水平得出） 收入增长率＝10% 双方父母余寿20年 双方赡养费标准24000元/年 售后回租租金＝12000元/年 宁波中档房价12000/平米 20年公积金贷款利率＝3.87% 新房装修费20万元 通货膨胀率＝生活支出增长率＝4% 女儿中小学学费=1.9万/年 学费增长率=5% 女儿留学费=25万/年 苏琦夫妻两人预计55岁同时退休 家庭成员 姓名 年龄 职业 健康状况 父亲 苏琦 33岁 技术工程师 良好 母亲 何洁 31岁 小学教师 一般 女儿 苏晓晓 5岁 幼儿园 良好 双方父母 苏琦父亲 苏琦母亲 60 55 退休 母亲身体不太好 何洁父亲 何洁母亲 52 49 务农 好 家庭情况分析 近期家庭资产负债表(万元) 资产 负债 现金及活期存款 6 信用卡贷款余额 ? 保险账户余额 7.483 消费贷款余额 ? 定期存款 34 汽车贷款余额 8.8? 债券 无? 房屋贷款余额 股票 15.9 其他 ? 基金 11.2