综合理财规划实战-陈跃气.pdfVIP

师资简介-陈跃气  国家人力资源和社会保障部职业技能鉴定委员会 理财规划师委员会 委员，；  北京东方华尔金融咨询有限责任公司产品中心 高级研究员、讲师；  高级理财规划师；华尔资讯撰稿人；腾讯大成网 特约理财师；和讯网、 《中国保险报》 、 《大 2013年，本人 众理财》等财经新闻媒体杂志供稿人 ； 仅给平安授课 留下的足迹  长期从事国家理财规划师（高级、二三级）考试 （25城市、累 研究、教材修订、教辅编纂等工作 ； 计81次）！  常驻国家理财规划师教学辅导一线，擅长宏观经 济、金融基础、投资规划、理财计算、 “四小规 划（现金规划、消费支出规划、教育规划、退休 养老规划）”、综合理财规划等学科的授课；  对个人及家庭财富管理有独特的研究等。 中国金融实务技能人才培养第一品牌 未经同意，请勿传播本文件 综合理财规划实战 陈跃气 北京东方华尔金融咨询有限责任公司 Beijing Oriental Wealth Financial Consulting Co., Ltd 不一样的学习心态——学中悟、悟中学 中国金融实务技能人才培养第一品牌 赵先生家庭情况分析——销售角度 赵先生 ，38岁 ，某风险投资机构合伙人；赵太太，38岁 ，某名 牌大学的教授，两人有一个6岁的儿子浩浩。赵先生的年税后收入60 万元左右，赵太太年税后收入5万元左右，另有出席一些讲座、论坛 的税后收入8万元左右。一家三口现在住在价款120万元的新房里， 新房于2011年11月购买，首付5成，其余5成通过银行进行10年期住 房抵押贷款，采用等额本息的还款方式还款，购买同月开始还款。赵 太太在学校购买的有产权的福利房现在市场价格为55万元 ，目前用 于出租，每月租金2500元。拥有市值21万元的小轿车一辆。现有三 年期定期存款30万元人民币，活期存款15万元 ，股票账面价值现为 40万元，在过去的一年间收益为6000元。儿子浩浩一年的学费开支 在1万元左右，车辆的使用费每年需要3万元 ，一家人平均每月的日 常生活开支为1.5万元 ，赵太太年消费健身卡8000元 ，平时家庭应酬 每月支出1500元。一家人过着较为宽裕的生活，享受着单位的福利， 没有投任何商业保险。 中国金融实务技能人才培养第一品牌 赵先生家庭情况分析——理财师角度 赵先生 ，38岁 ，某风险投资机构合伙人 ；赵太太，38岁 ，某名 牌大学的教授 ，两人有一个6岁的儿子浩浩。赵先生的年税后收入60 万元左右，赵太太年税后收入5万元左右 ，另有出席一些讲座、论坛 的税后收入8万元左右。一家三口现在住在价款120万元的新房里， 新房于2011年11月购买，首付5成 ，其余5成通过银行进行10年期住 房抵押贷款，采用等额本息的还款方式还款，购买同月开始还款。赵