培训电子商务托管(第三方监管)金融服务-渤海商品交易所-精.pptVIP

我行获得的托管业务资格 证券投资基金托管业务（证监基金字【2003】105号） 证券公司受托资产托管业务（证监基金字【2003】105号） 基金会基金托管业务 （银监管二备【2004】015号） 商品房维修基金托管业务（银监管二备【2004】015号） 住房公积金托管业务 （银监管二备【2004】015号） 职工互助帮困基金托管业务（银监管二备【2004】015号） 信托资产托管业务（银复【2002】353号） 投资连结保险产品托管业务（银复【2002】353号） 企业年金托管业务（0049（1－1） 全国社会保障基金托管业务（银监复【2004】15号） 农村养老保险基金托管业务（银监管二备【2004】015号） 基本养老保险个人账户基金托管业务（银监管二备【2004】015号） 中比产业投资基金托管业务 （银监复【2003】38号） 专项委托资金托管业务（银监管二备【2004】015号） 产业/创业投资基金托管业务资格（银监复【2007】126号） 保险资产托管（2007-7-27获得） 电子交易清算服务商----资金交易清算主体及管理者 自行监管模式 ： 交易市场一个主体包揽了所有的交易服务，既没有外部机构对资金安全的管控，也没有独立机构对仓单与资金、虚账与实账、总账与虚账是否一致的核对。交易市场既是游戏规则的制订者，也是游戏规则的参与及主导者。 第三方支付公司监管 ： 市场将主要精力集中于提供交易服务、客户服务，而将保证支付、资金登记、资金结算及部分账户管理工作交由专门的第三方支付公司完成，如支付宝公司。 交易资金的安全保管：托管银行实现对各类结算账户的控制，从而实现对市场参与者预存保证金的安全保管； 账户管理服务：依赖商业银行在帐户管理的优势及业务经验，可以为交易市场会员提供更多更好的服务； 支付监督：根据交易会员事先提供的会员信息、交易市场提供的交易信息，接受交易市场的委托，对会员资金的支付提供有效的监督管理，实现资金的封闭运行； 清算监管：引入商业银行等机构对交易市场的清算业务进行核对和监督； 入金确认服务：根据交易市场与托管银行事先的入金原则，银行实现资金的自动确认并及时通知交易市场的功能； 报告服务：商业银行开展的第三方监管服务是一种委托业务，对交易清算的监督存在事后监管因素。当交易市场出现风险事件时，商业银行还可以承担及时向监管部门、市场参与者报告的职责。 浦发银行电子商务托管（监管）模式 交易会员帐户管理：开办交易开户的同时，也向托管银行（或由交易市场转交） 其基本的开户资料，如会员名称、会员号、联系方式、指定的收付款账户信息等，托管银行根据会员提交的这些直接数据，完成会员在托管银行的二级账户维护。 入金确认：交易会员在交易之前，需要向以交易市场名义开立的集中账户（托管账户）存在保证金，托管银行在资金到时的同时，及时获取入账资金信息，并根据第一步的会员基本信息，自动判断对应的会员，并将资金记录到对应会员名下，并通过专线的方式及时通知交易市场更新其数据信息 交易清算：托管银行接收市场的交易资金信息，托管银行自动根据该会员的资金情况，判断交易是否成功，如交易成功，增减会员名下的相应资金，同时处理浮亏浮盈信息，并将判断信息反馈回交易市场，以便交易市场相应的做下一步操作 出金处理：托管银行接收交易会员通过交易市场提交的出金后，根据事先维护的会员信息进行核对，并对核对该会员的资金数据，确认无误后，完成会员资金的出金。  【国内主要的现货及中远期交易的电子商务交易市场】 ------广西糖网 【其他现货为主，结合现货中远期交易市场】 ----东方钢铁网 【有意向开展电子商务交易市场的物流企业或有物流行业背景企业】 ----天津散货港 【有意向开展电子商务交易业务的大宗商品生产或贸易企业】 ----大连的一家太阳能生产企业 【有交易背景的政府信息化建设项目 】 ----苏州服装市场 【有资金托管、二级虚账户管理、出入金需求的一般企业】 ----上海的多家机票代售点 科学的账户设计体系 在浦发专用存款账户 在他行专用存款账户 托　管　总　账　户 实体资金平台 网站日常经费存款账户 托管账户 未托管账户 手续费子账户 摊位费子账户 网站资金账户 待确认资金账户 二级虚拟账户 三级虚 拟账户 A会员资金账户 保证金子账户 交易资金子账户 待结算资金子账户 三级虚 拟账户 银行质押子账户 专项费用账户 X会员资金账户 保证金子账户 交易资金子账户 待结算资金子账户 三级虚 拟账户 银行质押子账户 UEBP 直联 买方二级虚账户 托管账户 虚账户 实账户 买方指定