股票、债券和保险-精.pptVIP

（常考点.选择题） (2010?上海政治T33） 2005年3月发行的某5年期国债于今年到期归还本金并（井）支付全部利息，年利率3.81％，不计复利。运用经济常识简要回答： (1)发行时购买的1万元该国债，今年到期后可以获得多少利息? 1、其他投资理财方式： 基金，外汇，贵金属，邮票，钱币、艺术品、古董等收藏品，房地产，实业投资等。 2、原则： (1)统筹考虑收益和风险； (2)投资方式多元化； (3)根据自身的经济实力量力而行； (4)既要考虑个人利益，也要考虑国家利益，做到利国利民，遵守法律、政策。 3、组合投资方式： （1）“4321方案”：40%储蓄，30%国债，20%股票、基金，10%保险； （2）“三三制”：储蓄、债券、股票保险各占三分之一 学习重点：公司经营成功的因素 学习难点： 储蓄、债券、股票和保险的异同 1、股票的含义、特点、收益、影响股票价格的因素及计算公式。股东的基本权利；股票市场的作用。 2、债券的含义、种类、风险性和收益性。 3、保险的含义、分类、原则和意义。 要求：5分钟 根据自学提纲，结合《学习与测评》P59-61, 看课本p49-52页,找出相关知识点并在课本做好标志，不了解的小组合作讨论解决。 　小陈的爸爸、妈妈先后下岗了，单位一次性补给他们下岗费3万元。下岗后在一家外资企业工作的妈妈建议把这笔钱购买股票，开出租车的爸爸建议买国库券，身体不适的爷爷认为应为全家买人身保险，而正在上高中的小陈则请求家里把这笔钱定期存在银行里，为将来自己上大学做好准备。 假如你是投资顾问，请你为小陈家设计一个最佳的投资方案，并作简要说明理由（时间：2分钟） 提示：（1）投资理念或原则：分散投资； （2）家庭背景；（收入、就业、身体、性格等） （3）依据：各种投资方式的特点（或利弊） （1）投资方案： ①将1万元用于定期储蓄， ②买1万元国库券， ③为爷爷和小陈各买人身保险5000元。 （2）依据或理由： ①小陈家父母都下岗，再就业工作不是很稳定，购买股票有较大的风险，因此不宜购买股票。国库券与股票相比，安全性最好，风险最小，收益也较储蓄高一些，可考虑购买一部分； ②小陈正在上高中，将来上大学需要资金，存一部分定期储蓄可满足以后上学的需要。 ③爷爷上了年纪，从身体健康角度考虑，购买人身保险比较合适；小陈购买人身保险可以阶段性地领取保险公司的红利，有利于小陈的健康成长。 1、债券——稳健的投资方式 （1）性质： 是一种债务证书 （2）构成要素： 期限、面值、利率和偿还方式 （3）类型 （发行者不同） 政府债券(国债)—政府 金融债券—金融机构 企业债券—企业 （4）三种债券的比较（见《学习与测评》P60 ） 债券→债权人；股票→所有者 ①信用度：政府债券＞金融债券＞企业债券 ②流通性：政府债券＞金融债券＞企业债券 ③风险：政府债券＜金融债券＜企业债券 ④收益：政府债券＜金融债券＜企业债券 （四川卷26）假定债券市场上一年期债券的利率有2.25%、2.50%和3.0%三档。一般来讲，与此三档利率水平相对应的债券的发行主体分别是（ ） A．政府 金融机构 工商企业 B. 金融机构 政府 工商企业 C. 政府 工商企业 金融机构 D．工商企业 金融机构 政府 (1)根据公式到期利息=本金（10000元）×年利率（3.81％）×期限（5年）=1905（元）。 33．[2014·北京卷] 债券利率受到风险的影响，当风险下降时，债券利率降低。小华准备购买某企业新发行的债券，通过查询该企业近几期债券的利率，绘制了下图。相对于稳定的国债利率，该企业债券利率从第2期到第3期下降的原因可能是(　　) A．国际原油价格上涨，企业运输成本上升 B．新产品受市场欢迎，企业经济效益提高 C．面临高额关税，企业国际市场份额下滑 D．海外投资失误，企业债务负担大幅增加 （1）性质： 股份有限公司在集资时向出资人出具的 。 代表其持有者(即股东)对股份公司的 。 股份凭证 所有权 （2）收益： 股息或红利收入 ——受企业经营状况影响 股票价格上升带来差价 ——受综合因素影响 （3）特点： 高收益、高风险 2、股票—高收益、高风险同在 经营状况、供求关系、银行利率、大众心理等 股神：巴菲特 股票的相关知识——高收益、高风险 (1)股票的含义： (2)发行目的：筹集资金 (3)发行主体：股份有限公司 (4)性质：持有者(即股东)对股份公司的所有权。 (5)偿还方式： (6)股票的收入：是股息或红利收入和股票价格