公共基础第5章.ppt

13年6月真题 下列符合报告主体应报告的大额交易的是(　　)。 　　A.个人银行账户之间当日累计外币等值l万美元以上的款项划转 　　B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 　　C.单位银行账户之间当日累计人民币300万以上的转账 　　D.银行间债券市场进行的债券交易 中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起(　　)天内予以回复。 　　A.15　　B.20　　C.30　　D.60 13年6月真题 被称为保密天堂的国家和地区一般具有的特征是(　　)。 　　A.有严格的银行保密法　　B.有宽松的金融规则 　　C.有政治后台的支持　　D.有自由的公司法 　　E.严格的公司保密法 银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有(　　)。 　　A.建立内部反洗钱机制及工作流程 　　B.及时报告大额和可疑交易 　　C.建立客户身份资料和交易记录 　　D.协助反洗钱调查 　　E.以上说法均正确 13年6月真题 下列关于银监会的监管措施的说法，正确的有(　　)。 　　A.要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告 　　B.实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料 　　C.对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准 　　D.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项作出说明 　　E.批准金融机构法人或分支机构的设立和变更 13年6月真题 刑事责任包括警告、管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑以及罚款、剥夺政治权利、没收财产等刑罚。 (　　) 健全反洗钱内控制度不是金融机构在反洗钱方面的义务。 (　　) 在查询单位或个人存款时，金融机构应如实提供存款资料以协助有权机关查询，必要时，有权机关可以带走原件。 (　　) 谢 谢 ！ 广东省邮政培训中心 5.3.3 行政处分 5.3.4 相关的处罚措施（P187） 1、对从事监督管理工作人员的处罚措施 《银行业监督管理法》第四十三条规定，　银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业务范围和业务范围内的业务品种的；（二）违反规定对银行业金融机构进行现场检查的；（三）未依照本法第二十八条规定报告突发事件的；（四）违反规定查询账户或者申请冻结资金的；　　 （五）违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的； （六）违反本法第四十二条规定对有关单位或者个人进行调查的； （七）滥用职权、玩忽职守的其他行为。　　银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿，泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。 2、对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的单位和个人的处罚措施 《银行业监督管理法》第四十四条规定，擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔； 构成犯罪的，依法追究刑事责任； 尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，并罚款。 3、对银行业金融机构的处罚措施 第四十五条　银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正， （一）未经批准设立分支机构的；（二）未经批准变更、终止的；（三）违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的；（四）违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。 　　 有违法所得的，没收违法所得，并罚款。 情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。　　 第四十六条规定：　银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任： （一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；（P189）（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；（四）未按照规定进行信息披露的；（五）严重违反审慎经营规则的；（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。 第四十七条规定　银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。 第四十八条规定，银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依