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中国券商CRM应用的策略模式探讨 摘要：中国券商当前由于面临多重挑战正欲从简单的价格竞争转向客户服务竞争，于是客户关系管理（CRM）被券商不约而同地视为一个主要的IT战略工具来推动券商转型，但是国内目前对于券商如何应用CRM还只是停留在一般策略的讨论上，缺少对于不同类型券商的分类研究。本文在总结归纳国内众多券商实际变革案例的基础上，创新性地提出了CRM应用的策略矩阵，分为专业型、先锋型、多元型和领导型四种策略模式，并对每一种策略模式都从战略、营销和技术三个层面进行详细阐释。 　　关键词：券商；转型；CRM；策略模式 　　一、引言 　　中国券商在经历十二年的原始积累和发展后，当前由于面临佣金下调、行业垄断打破、外资进入、网上交易替代等多重挑战，正处在一个战略、组织、服务、技术以及盈利模式的急剧转型时期。这其中券商选择的一个主要转型方向是在公司内推行“客户导向”，从简单的佣金价格竞争转向客户服务竞争，而充分利用信息技术和网络力量来提高服务质量，降低服务成本成为券商变革的焦点。于是，客户关系管理（CRM）理念和软件系统实施与否成为券商变革进程中一个重要的战略决策。 　　所谓客户关系管理（CRM）系统，泛指目前在证券市场上国内外软件公司所开发的各种旨在提高客户管理效率，增加客户盈利率和满意度的软件系统，主要包括客户呼叫中心（如海通证券实施