银行从业个人理财解题技巧.pptVIP

银行从业资格考试——个人理财 主讲：王菊 银行个人理财业务概述 第1章 　一、单项选择题 商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动是（ ）。　　A.综合理财业务　B.个人理财业务 　　 　　C.理财计划　　　D.私人银行业务 答案：B  理财顾问业务中商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于（ ）性质。　　A.法定代理 B.委托代理　　 　　C.顾问 D.信托 答案：C 解析：个人理财业务是一种专业化服务，表现两种性质：一是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质；一是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。  对理财顾问服务的理解不恰当的一项是（　）　　A.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况　　B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容　　C.为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品　　D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键 　　答案：C 解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。对这个概念的理解：　　（1）这是一种针对个人客户的专业化服务，是为满足客户的个性化需要的；　　（2）理财顾问的前提是对客户进行分析，其中财务状况是重要内容之一； （3）该