中国理财文化的历史发展..pptVIP

个人理财业务 金融1002宁书宇、王然 中国理财文化的历史发展 中国理财文化的成熟以《史记》的问世为标志 勤俭，只可免贫，而不足以致富； “用奇胜”与“诚壹”； 先秦的经济思想在17世纪和18世纪曾对欧美经济思想产生过重大影响。 理财规划的定义 理财规划，是指运用科学的方法和特定的程序为客户指定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。 理财规划的目的 理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户指定出可行的理财方案的一种综合性金融 服务。 理财的社会作用和发展趋势 社会需求：2增+2减=市场商机 理财师的社会作用 具有被社会所信赖的人格和咨询能力 自觉履行社会责任、遵守相关法律和高尚的道德观 精通相关的专业知识 较好的利