国际结算 刘昊虹 马飞 王颖_ 第四章 托收结算业务.pptVIP

广州某A公司与香港B公司达成出口某货物合同，付款条件为FOB广州，D/P见票后60天。A公司按合同规定将货物交付给买方指定的承运人香港C公司驻广州办事处，并由该公司负责将货物运往荷兰鹿特丹。香港C公司在其驻广州办事处接管货物后即签发联合运输提单正本一式三份，通过其驻广州办事处交给A公司。联运提单所示的托运人为A公司，并载明货物“凭香港B公司指示交付”。 案例分析2 A公司随即将全套提单连同其它单据委托广州的银行收款。因B公司到期拒不付款，接受银行委托的香港代收行只得将全部单据通过银行退回A公司。A公司经向香港C公司查询货物下落时才获悉C公司已按联运提单所载“凭香港B公司指示交付”的文字，将从香港把货物运至鹿特丹的船公司出具的正本提单交给香港B公司，货物也早已被荷兰的收货人凭香港船公司的提单提走。 A公司遂以承运人无单放货为由，在广州法院对C公司提起诉讼，并要求赔偿全部损失。法院判决支持原告的全部理由和请求。但是，由于C公司已经宣告破产清理，驻广州办事处早已停业，而B公司在不久前也倒闭，A公司要追回损失事实上已无可能。 本案中，可以吸取哪些经验教训？ 广州A公司 （出口商） 香港B公司 （中间商） 香港C公司 （承运人） 荷兰收货人 （进口商） 提单上注明：货物凭香港B公司指示交付 案例图示 启示 1、认真调查贸易伙伴资信。 2、提单收货人应写成：TO ORDER OF SHIPPER或者TO ORDER OF … BANK，从而银行可以控制物权，防止进口商与承运人勾结诈骗的风险。 3、防范远期付款交单的风险。参考URC522第7条规定。 * * * * 出口托收业务环节包括 ①进、出口商签订买卖合同，采用托收结算业务； ②出口商装船发货，取得提单，制作或准备好其它单据； ③出口商填写托收委托书，向银行提交跟单汇票； ④出口商取得回执； ⑤托收行向代收行发出托收指示和邮寄跟单汇票； ?托收行收到代收行发出的贷记通知书； ?托收行贷记出口商存款账户。 进口代收业务环节包括 ⑤代收行检查、核对托收指示和跟单汇票； ⑥代收行向付款人提示跟单汇票； ⑦付款人付款或承兑汇票； ⑧代收行向付款人交单； ⑨进口商向轮船公司提交提单； ⑩进口商取得货物； ?代收行通知托收行承兑/付款，发出贷记通知书。 URC522相关条款规定 第四条 托收指示（1） a.所有送往托收的单据必须附有一项托收指示，注明该项托收将遵循《托收统一规则》第522号出版物，并列出完整和明确的指示。银行只准根据该托收指示中的命令和本规则行事；b.银行将不会为了取得指示而审核单据；c.除非托收指示中另有授权，银行将不理会向其发出托收的任何当事人/银行以外的任何当事人/银行的任何指示。 第五条 提示 （2）托收指示应列明付款人将要采取行动的确切期限。诸如“首先、迅速、立即”和类似的表述，不应用于指提示、或付款人赎单或采取任何其他行动的任何期限。如果采用了该类术语，银行将不予理会。 第六条 即期付款/承兑 如果是见单即付的单据，提示行必须立即办理提示付款，不得延误；如果不是即期而是远期付款单据，提示行必须在要求承兑时毫不拖延地提示承兑，在要求付款时，不应晚于适当的 到期日办理提示付款。 第十条 单据与货物/服务/履行（1）未经银行事先同意，货物不得直接发送到该银行地址、或者以该行作为收货人或者以该行为抬头人。　如果未经银行事先同意而将货物直接发送到该银行地址、或者以该行作为收货人或者以该行为抬头人，并请该行凭付款或承兑或凭其他条款将货物交付给付款人，该行将没有提取货物的义务，其风险和责任仍由发货方承担。 （4）银行对货物采取任何保护措施所发生的任何费用及/或花销将由向其发出托收的一方承担。 第十一条 对受托方行为的免责 （1）为使委托人的指示得以实现，银行使用另一银行或其他银行的服务时，是代为该委托人办理的，因此，其风险由委托人承担； 托收业务中银行的免责 第十二条：对收到单据的免责 第十三条：对单据有效性的免责 第十四条：对单据延误、在传送中的丢失以及对翻译的免责 第十五条：不可抗力 （二）跟单托收业务下的交单方式 1.付款交单 (Documents against Payment, D/P) 2.承兑交单 (Documents against Acceptance, D/A) URC522第七条 三、付款交单 1.付款交单 代收行收到跟单汇票后，只有在受票人（付款人）付清款项时，才将货运单据交给受票人（付款人）的一种交单方式。 付款交单 Documents against Payment（D/P） （１）即期付款交单：(D/P at sight)