财政金融学教程 朱青 庄毓敏 著 第20章 金融监管新.pptVIP

第20章 金融监管 金融监管的含义、目的和原则 金融监管体制 银行监管的国际合作 金融监管的国际协调 一、金融监管的含义、目的和原则 金融监管的含义及其范围 金融监管有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指中央银行或其他金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业实施的监管管理。广义的金融监管是在狭义的金融监管外，还包括了金融机构的内部控制与稽核、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等。 金融监管涉及金融的各个领域 金融监管的目标 保护公众利益。 保障金融体系的安全稳定。 保障金融业公平竞争，提高金融业的效率。 金融监管的基本原则 依法原则 规范原则 自我约束和外部强制相结合的原则 安全稳健与经济效率相结合的原则 第二节 金融监管体制 金融监管体制及其类型 金融业自律 金融机构的内部控制 中国的金融监管体制 一、金融监管及其类型 金融监管体制是指金融监管的职责和权力分配的方式和组织制度。 集中监管体制 分业监管体制 二、金融业自律 一般来说，金融业自律的组织形式主要为金融行业公会。这是一种金融业自我管理、规范和约束的民间组织。 其功能有： 协调功能 服务功能 沟通功能 监督功能 三、金融机构的内部控制 金融机构的内部控制在整个监管体系的设计中，具有基础性地位。金融机构的内控机制建设，不仅对金融机构自身业务的健康发展，而且对整个金融体系的稳定，都有着重要的影响