国际业务产品和营销策略.ppt

货币掉期实例： 国内电力企业D公司，1997年利用日本协力基金120亿日元贷款修建新的发电机组。目前该贷款的剩余期限10年，利率为固定利率2.3%。 D公司与我行叙做一笔货币掉期交易（Currency Swap),将日元债务的还本付息现金流出，整体置换为美元的现金流出。 D公司向我行支付：美元固定利率4.70%(总行报价为4.5％)，每半年 我行向D公司支付： 日元固定利率2.3%，每半年 转换汇率：1美元＝116日元（总行报价为1美元＝118日元） 期限： 10年 国际业务产品介绍－外汇中间业务 十年之内的利息交换： 工行 四川分行 D 公司 日元利息2.3% 美元利息4.70% 日元利息2.3% 十年后期末交换本金，以期初协议的汇价1美元＝116日元进行 D 公司 工行 四川分行 日元本金120亿 美元本金1.03亿 偿还日元 贷款120亿 工行 总行 日元利息2.3% 美元利息4.50% 日元本金120亿 美元本金1.01亿 (1美元＝118日元) 工行 总行 B 、代客理财－结构性存款 结构性存款是附有特别条件的定期存款，它通过运用远期、期权、掉期等金融衍生工具的多种变换组合，可以带给投资者高于同期普通存款利率的收益水平 。 营销对象：有大额外汇存款，有增值、保值、避险的意愿的企业。由于结构性存款收益通常低于一般性存款的