商业银行银行卡首次发卡技术标准符合性和安全性审核申请材料要求.xls

金融IC卡 商业银行银行卡首次发卡技术标准符合性和安全性审核申请材料要求 审核要点 备注 封面 目录格式 材料一：商业银行银行卡首次发卡技术标准符合性和安全性审核的申请（正式文件） 材料三：符合标准的银行卡卡样 该部分一般要求提供卡片规格设计书 材料四：符合人民银行关于技术标准符合性和安全性检测能力要求的检测机构出具的银行卡卡片检测报告 材料五：符合人民银行关于技术标准符合性和安全性检测能力要求的检测机构出具的银行卡受理终端检测报告 材料六：银行卡系统业务需求说明书 是否具有开卡、交易（取现、转账等）、销卡、挂失等基本功能 材料七：银行卡系统可行性报告 是否针对以上功能进行可行性分析 材料八：银行卡系统总体方案 应急演练报告上的时间必须符合相关制度要求。 材料十：银行卡系统的事件、事故报告制度及责任追究制度 材料十一：银行卡系统内部测试报告 材料十二：银行卡系统的运行维护管理方案、信息安全管理制度 材料十三：外包合同、外包安全保密协议 合同中的保密条款一般来说都比较简略，因此必须提供单独的保密协议 材料十四：人民银行要求的其他资料 现场检查相关事项: 村镇银行的其他事项： 应注意核实商业银行请示文件及材料中,涉及机房、网络、主机系统、数据安全、内部管理、应急等方面的内容，是否与现场检查实际情况一致。如不一致，则需要商业银行完善材料重新提出申请。 材料二：基本信息资料 （一）法人机构注册地及法人代表 该部分申请机构应提供其的营业执照、金融许可证、组织机构代码证、税务登记证作为附件；对照营业执照等证件上的机构名和法人名称 （二）境内分支机构数量及所在地 该部分申请机构应提供其营业网点情况表（须包含地区、网点名称、联系电话、地址等要素）作为附件； （三）银行卡业务资金清算账户开户行名称 （四）银行卡类型、币种、适用区域和接入的银行卡组织名称及相关证明文件 该部分申请机构应提供相应的银行卡组织,如银联,出具的证明文件（一般为分配卡BIN的预留邮件）； （五）数据生产中心、备份中心位置及产权归属 （六）银行卡系统软件知识产权归属及运行维护单位） （七）银行卡卡片个人化处理 该部分应提卡片生产及个人化机构的银联资质证明、组织机构代码证、采购合同、保密协议等作为附件。 材料九：银行卡系统应急预案和应急处置策略以及应急演练 装订成册的材料封面名称规范为“XX银行关于申请发行XX卡技术标准符合性和安全性审核的申请材料”；下方要有落款和日期，日期精确到月。 每册内容必须双面打印；必须编有页码。 目录是否规范为： 材料一：商业银行银行卡首次发卡技术标准符合性和安全性审核申请（正式文件） 材料二：基本信息资料 （一）法人机构注册地及法人代表 （二）境内分支机构数量及所在地 （三）银行卡业务资金清算账户开户行名称 （四）银行卡类型、币种、适用区域和接入的银行卡组织名称及相关证明文件 （五）数据生产中心、备份中心位置及产权归属 （六）银行卡系统软件知识产权归属及运行维护单位 （七）银行卡卡片个人化处理 材料三：符合标准的银行卡卡样 材料四：符合人民银行关于技术标准符合性和安全性检测能力要求的检测机构出具的银行卡卡片检测报告 （一）磁条卡磁道数据格式检测报告 （二）个人化业务数据验证检测报告 材料五：符合人民银行关于技术标准符合性和安全性检测能力要求的检测机构出具的银行卡受理终端检测报告 材料六：银行卡系统业务需求说明书 材料七：银行卡系统可行性报告 材料八：银行卡系统总体方案 （一）系统功能及性能需求 （二）系统架构以及软硬件配置 （三）网络拓扑 （四）系统安全性设计 （五）数据存储和数据备份策略 材料九：银行卡系统应急预案和应急处置策略以及应急演练 （一）四川省农村信用社重要信息系统应急处理管理办法（试行） （二) 四川省农村信用社综合业务系统应急处理预案 （三）四川省农村信用社信息系统应急演练工作方案 （四）四川省农村信用社信息系统应急演练工作报告 材料十：银行卡系统的事件、事故报告制度及责任追究制度 （一）。。。。。。 （二）。。。。。。 材料十一：银行卡系统内部测试报告 材料十二：银行卡系统的运行维护管理方案、信息安全管理制度 （一）四川省农村信用社数据中心安全生产管理办法 （二）四川省农村信用社数据中心管理办法（试行