新光人壽經代作業流程-頂尖保險經紀人有限公司.doc

新 光 人 壽 行 政 作 業 摘 要 98/11/04新契約受理特別注意事項(如何降低照會率) 1.要保書續期繳費欄不可勾選自行繳費且需附上轉帳授權書 或信用卡續期付款授權書,一個新契約附上一張信用卡授權 書及轉帳授權書。 2. 0歲投保新長安、長保安康、新美麗人生、健康久久、 安心久久需由新光服務專員專任生調填寫兒童徵信報告書並提供兒童健康手冊影本。作業流程:送件後,本公司發照會,煩請填寫保件委託處理表註明客戶地址、電話及業務員姓名、電話給服務中心經辦小姐或專案經理人。 3. 2足歲以下投保需附健康手冊影印本及兒童徵信報告書。 4. 郵局匯款單請附上白聯正本。 5.要保書均不可使用立可白或立可帶更正,正面如有填錯,請 要保人劃掉更正並簽名,要保書背面如有填錯,請業務員劃 掉更正後簽章。 6.要保書職業類別代碼煩請查詢填寫。 7. A3要保書請書寫或加蓋保單寄分公司字樣(A4版要保 書則用勾選)~不然保單會直接寄給客戶喔! 手冊目錄 新光人壽新契約承保作業流程 頁數：4 新契約保件處理注意事項 頁數：5 簡式要保書(A4)填寫範例? ? 頁數：6-7 一般要保書(A3)填寫範例 頁數：8-11 新契約首、續期保費作業事項? ?頁數：12 契約撤銷＆保單簽收回條事項 頁數：13 承保規定-體檢及生存調查 頁數：14-15 自動補體檢及生調專員生調規定 頁數：16 體檢注意事項 頁數：17 最低投保金額、繳法別規定 頁數：18 未滿十四足歲投保規定 (投保上限) 頁數：19 各險種最高投保金額 頁數：20-21 未成年投保注意事項 頁數：22 其他承保作業規定 頁數：22-24 各項商品承保特別規定 頁數：25-29 附約換算住院日額及投保上限表 頁數：30 機能障害承保規定 頁數：31 職業別承保規定 頁數：32-34 各項聲明書使用規定 頁數：35-36 高保費保件費率辦法 頁數：37 集體彙繳件作業注意事項 頁數：38-39 承保規定相關資料查詢 頁數：40 契約內容變更相關規定 頁數：41-45 申請各項理賠檢具資料規定 頁數：45-48 相關資訊查詢、服務中心資料 頁數：49-50 及各服務中心經辦人員名單 新光人壽新契約承保作業流程 齊件所需文件 1.要保書 2.匯款單留存聯正本及帳戶轉帳授權或信用卡授權 3.體檢報告書或高額生調書 4.特定商品相關附件 新光人壽台北服務中心地址：104台北市建國北路一段90號2樓 電話：02＃294? 陳尉穎 小姐 FAX：02新契約保件處理注意事項 契約生效日： 以匯款單（只收正本）繳交首期保費則以匯款日為始期。 信用卡繳交首期保費以取得授權碼日為始期，且其持卡人僅限要、被保人或要保書上受益人欄有填寫的直系親屬。 支票繳交首期保費以作帳日為始期，且發票人僅限要、被保人。（票期最長不超過２８天:佣金須待支票兌現才能核發） 以信用卡及支票繳交保費者，務必進行網路報備作業，方可追溯生效日，且需將報備單連同入金資料、要保書於三個工作日內寄達。 若有發生入金資料與實際收件日相差５個工作日者需填匯款逾５日明細表給專案經理人及經代負責人員。 新契約受理： 收到要保書時會同時收到“新契約受理暨保費日報表”要先確認文件是否有短少，若有誤要與單位助理確認。 新契約受理暨保費日報表”上一定要蓋單位助理章。 要保書不受理影印本，若有補辦照會一律重填要保書。 要保書上一定要蓋簽署人章及助理章。 簡式要保書上業務員報告書簽章部分要【簽章】、【填寫日期】及填寫時間及地點。 補辦限辦日為5~10個工作日，請與補辦通知單上經辦聯絡。 要保書填寫相關事項如下頁顯示。 要保書如有錯誤或更正，請於更正處簽名，請勿使用立可白。 繳交新契約時一律附上續期轉帳或信用卡授權書否則視同文件未齊須照會補正。(續期繳費：切勿勾選自行繳費) 要保書填寫範例【簡式正面】 ＊簡式要保書不可填寫附加附約，如需附加附約，請填寫A3要保書 要保書填寫範例【簡式反面】 要保書填寫範例【A3要保書】-1 要保書填寫範例【A3要保書】-2 要保書填