商业银行负债管理及资金管理知识分析.pptVIP

中资商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社县级联社： 不超过该机构各项存款余额的8%； 外商独资银行、中外合资银行：不超过该机构实收资本的2倍； 外国银行分行：不超过该机构人民币营运资金的2倍； 企业集团财务公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司：不超过该机构实收资本的100%； 信托公司、保险资产管理公司：不超过该机构净资产的20%； 证券公司：均不超过该机构净资本的80%； 二、向中央银行借款 （一）再贴现 含义：商业银行将已贴现未到期票据再向中央银行贴现的短期资金融通行为。 期限：≤6月 再贴现利率：由中央银行规定，这一利率是中央银行调节商 业银行准备金的最重要的利率之一 。 （二）再贷款——信用再贷款 三、转贴现 商业银行业务与经营 四、回购协议:卖出回购款项 回购是指交易双方在成交的同时就约定于在未来的某一时间以约定的价格再进行反向交易。 逆回购:买入返售款项(资产) 实质上是一种以证券为质押的融资行为 回购交易中可拆入资金的计算： 资金拆借量=持有的现券手数×标准券折算率×每手标准券的价值 例银行以持有的某种债券现券1000手（每手债券面值1000元）做3天债券回购交易，该券种的折算率为1.2,3天回购报价为2.5%,初始交易时, A银行可借入的资金=1000×1.2×1000=1200000元 请问:3天到期时,A