中央银行负债业务知识.ppt

★中央银行的负债是指金融机构、政府、和其他部门持有的对中央银行的债权。 ★中央银行的负债业务主要是由存款业务、货币发行业务、其他负债业务和资本业务构成。 第一节 货币发行业务 第二节 中央银行的存款业务 第三节 中央银行其他负债业务 第四节 中国人民银行的负债业务 学习目的与要求： 通过本章的学习，了解中央银行负债业务的种类，理解货币发行的含义、性质和原则，掌握货币发行与存款业务的特点，并结合中国人民银行实际，掌握其货币发行、存款业务和其他资金来源业务的具体运作方法。 第一节 货币发行业务 (一)货币发行的含义 ★一是指货币从中央银行的发行库，通过各家商业银行的业务库流到社会； ★二是指货币从中央银行流出的数量大于从流通中回笼的数量。 (二)货币发行的两种性质---经济发行与财政发行 ★货币经济发行，指中央银行根据国民经济发展的客观需要增加货币流通量 。 ★货币财政发行，指因弥补国家财政赤字而进行的货币发行 。 (三)货币发行渠道与程序 ★发行渠道 中央银行货币发行的渠道是通过再贴现、再贷款、购买证券、收购金银和外汇等中央银行的业务活动，将货币注入流通，并通过同样的渠道反向组织货币的回笼。 发行程序 美国联邦储备券发行和回笼程序 垄断发行的原则 经济发行的原则 信用保证的原则 弹性原则 （一）定义（P97) 货币发行的准备制度是指中央银行以一种或几种形式的资产作为发行货币的准备，从而使货币的发行量与货币发行准备资产之间建立起相互联系、相互制约关系的制度。 (二)货币发行准备的构成 (三)主要货币发行准备制度 现金准备发行制（100%黄金、外汇等作为准备，缺乏弹性） 证券保证准备制（以政府公债、短期国库券、短期票据等作为发行准备） 现金弹性比例制度 （超过规定现金比例，征收超额发行税） 证券保证准备限额发行制 （限额内可全部用证券，超过限额部分，以十足现金作准备） 比例准备制 （规定发行准备中现金和有价证券各自比重） （四）主要国家及地区货币发行制度 (P98) ★美国的货币发行制度——“发行抵押”制度 ★英国的货币发行制度 ★日本的货币发行制度 ★香港特别行政区的货币发行制度 （四）主要国家及地区货币发行制度 货币发行制度的比较与借鉴 （1） 货币发行制度在不同国家、不同时期会有所变化。　　　 （2）都规定有发行准备金。　　 （3）规定最高发行限额。这是国家政府依靠中央银行控制货币发行、确保币值稳定的一条十分重要的措施。 （4）不作财政性货币发行。　　 （5）都有一套健全的、适合本国经济发展需要的货币发行制度。该制度随本国经济发展、央行独立性提高及业务操作水平变化而逐步建立健全，且一般都要通过立法来对其加以保障、规范和完善。 （一）中央银行存款业务的特点  （二）中央银行存款业务的意义 1.有利于调控信贷规模与货币供应量 央行→法定存款准备金率→商业银行信用创造→货币供应量 央行→法定存款准备金率→商业银行超额准备金→信贷规模→货币供应量 央行→吸收存款→集中资金→有利于开展再贴现和公开市场→货币供应量 （二）中央银行存款业务的意义 2.有利于维护金融业的安全稳定 利用存款，发挥最后贷款人职能； 利用存款账户，分析金融机构资金运用状况，加强监督，提高其经营管理水平； 利用法定存款准备金率对金融机构进行管理。如法定存款准备金率与资本充足率挂钩。 3.有利于资金的支付清算 二、准备金存款业务 存款准备金制度的产生与发展 ★所谓存款准备金制度，是指中央银行依据法律所赋予的权力，根据宏观货币管理的需要，根据控制金融体系信贷额度的需要，以及维持金融机构资产流动性的需要，来规定商业银行等金融机构交存中央银行存款准备金的比率和结构，并根据货币政策的变动对既定比率和结构进行调整，藉以间接地对社会货币供应量进行控制的制度。 二、准备金存款业务 存款准备金制度的产生与发展 18世纪英国以不成文的形式创建了存款准备金制度。 而以法律形式规定金融机构向中央银行交存存款准备金则始于美国，1842年，美国国会通过路易斯安那州首先设立存款准备金制度，规定全州范围内的银行必须把存款和银行券总额的1/3作为存款准备金。1913年美国制定《联邦储备法》后建立了联邦储备系统(FederalReserveSystem)规定所有接受存款的金融机构都必须按法定比率向联邦储备银行缴存准备金 20世纪30年代世界经济大危机后，各国纷纷建立法定存款准备金制度。 作用的演变：初始功能即保障银行体系的安全的功能----宏观调控功能 二、准备金存款业务 存款准备金制度的产生与发展 英国以不成文的形式创建了存款准备金制度。18世纪的