公司业务本币账户管理.ppt

中国邮政储蓄银行 郑永帅 本币定期账户较公司1.0规定基本相同。本行定期存款采用一本通形式。 基本规定 对比说明 本币定期账户较公司1.0系统对一本通定期子账户计息、约定转存次数、约定支取等几方面进行了优化，具体见子账户维护或支付结算本币定期存入交易。 第二部分 本币定期账户-业务规定 第二部分 本币定期账户-系统操作 节点 操作人员 交易代码及名称 子功能 备注 1 网点柜面 前台柜员 [200001 一本通主账户管理（基本）] 开立 主账号 2 集中中心 结算处理 [200001 一本通主账户管理（基本）] 开立 主账号 7 网点柜面 前台柜员 [200001 一本通主账户管理（基本）] 变更 主账号 10 网点柜面 前台柜员 [200001 一本通主账户管理（基本）] 注销 主账号 11 集中中心 结算处理 [200001 一本通主账户管理（基本）] 注销 主账号 12 前后台 [230314 开销户登记薄查询] 8 集中中心 结算处理 [200001 一本通主账户管理（基本）] 变更 主账号 5 网点柜面 前台柜员 [200105本币定期子账户维护（基本] 维护 子账号 9 前后台 [230306 账户信息修改查询 ] 4 集中中心 结算处理 [380301本币定期存入] 存入 子账号 3 网点柜面 前台柜员 [380301本币定期存入] 存入 子账号 6 集中中心 结算处理 [200105本币定期子账户维护（基本] 维护 子账号 定期账户交易（主账户开立、变更、注销；子账户开立、变更） 第二部分 本币定期账户-系统操作 [200001 一本通主账户管理（基本）]-前台柜员 [200001 一本通主账户管理（基本）]-集中中心(略) 第二部分 本币定期账户-系统操作 一本通种类：必输项，菜单选项：1 - 定期一本通2 - 定活一本通。 事项种类：必输项，菜单选项：1 - 开立2 - 变更3 - 注销。 客户编号：输入建立的客户编号。（开立时输入） 一本通账号：（变更、注销时输入） 支控方式：必输项，菜单选项：0-凭印鉴；1-凭印鉴和密码凭条；2-凭印鉴和支付密码器。 印鉴卡编号：回显同一客户编号下的印鉴卡编号，若存在选中后提示是否共用印鉴卡，若否需要手工输入；若该客户编号下不存在印鉴卡号，则输入新的印鉴卡编号 经办人姓名 经办人证件类型 经办人证件号码 经办人证件到期日 第二部分 本币定期账户-系统操作 [200105本币定期子账户维护（基本]-前台柜员（略） [200105本币定期子账户维护（基本]-集中中心 第二部分 本币定期账户-系统操作 一本通账号：必输项，其他回显 约定转存标志：必输项，菜单选择：0-不转存，1-本金转存，2-本息转存。约定转存，仅对选挂牌利率的存款进行自动转存。当入账方式为他行来账时，不得选择本金转存。 约定转存次数:当约定转存标志为1-本金转存，2-本息转存时，此项必输。 利息转入账号:当约定转存标志为本金转存时，此项必输，系统默认为付款账号，可修改为其他行内活期账号。 约定支取标志:必输项，菜单选择：0-否，1-是。可修改 [200105本币定期子账户维护（基本]交易 主要可修改要素 第三部分 保证金账户管理 对比说明 基本规定 业务流程 系统操作 第一部分 本币结算账户-系统操作 证明文件种类：01-营业执照；02-政府批文；03-登记证书；04-开户证明；05-主管部门批文；06-借款合同；07-主管部门证明；08-财政部门证明；09-法规、规章；10-政府部门文件、11-其他证明。 证明文件编号：必输项。 存款人类别：01-企业法人；02-非企业法人；03-国家机关；04-预算管理事业单位；05-非原算管理事业单位；06-军队单位；07-武警单位；08-社会团体；09-宗教组织；10-民办非企业组织；11-异地常设机构；12-外国驻华机构；13-有字号个体工商户；14-无字号个体工商户；15-居民委员会；16-单位独立核算附属机构；17-其他组织。 单位负责人类型：0-法定代表人；1-单位负责人。 证件类型：10-居民身份证；11-临时身份证；20-军人身份证；21-士兵证；22-军官证；23-文职干部证；24-军官退休证；25-文职干部退休证；30-武警身份证；31-武警士兵证；32-警官证；33-武警文职干部证；34-武警军官退休证；35-武警文职干部退休证；40-户口簿；50-本国护照；51-外国护照；60-港澳居民往来内地通行证；61-台湾居民往来大陆通行证；70-外国人永久居留证；99-其他。 证件到期日：必输项，录入员录入。 联系方式：必输项，录入员录入。 第一部分 本币结算账户-系统操作 集团客户标志：0-否；1-是