关于对公司风险管理制度进行修订的议案.docVIP

总裁办公会议议题报送申请表 报送时间：2012年4月13日 议题名称 关于对公司风险管理制度进行修订的提请审议 报送部门 法律合规部 汇报人 戴相钧 议题简 要说明 自2010年以来保监会陆续出台相关风险管理政策及内部控制规定，公司管理架构也发生较大革新。为进一步规范及加强公司风险管理活动的内部控制，规范、统一公司内部风险管理行为，提高公司对各类风险的控制能力和水平，不断完善风险管理体系，以保障公司稳健经营。我部在结合了2010年以来保监会新颁发的相关规定的基础上，根据公司实际情况和战略发展规划，对公司原有风险管理制度（08年版）进行了重新修订。现提交公司领导审议。 部门意见 分管领导意见 总裁意见 关于对公司风险管理制度进行修订的议案 公司领导： 自2010年以来保监会陆续出台相关风险管理政策及内部控制规定，公司近年来管理架构也发生较大变动。为进一步规范、强化公司风险管理活动的内部控制行为，提高公司对各类风险的控制能力和水平，逐步建立健全具有“事前风险识别与防范、事中风险监测与完善、事后风险监督与整改”的现代风险管理体系，保障公司稳健经营目标下，我部根据2010年以来保监会新颁发的相关监管规定，结合公司实际情况和战略发展规划，对公司原有风险管理制度（08年版）进行了重新修订。现提交公司领导审议。 特此提案，请予审议。 附件： 一、《天安保险股份有限公司风险管理制度》 二、《天安保险股份有限公司风险管理委员会管理制度》 附件一： 天 安 保 险 股 份 有 限 公 司 风险管理制度 目 录 第一章 总 则....................................1 第二章 目标和原则.................................1 第三章 组织架构及职责.............................3 第四章 风险管理的内容.............................7 第一节 风险识别和评估...........................7 第二节 风险控制................................10 第三节 风险处理................................11 第四节 风险管理的监督..........................12 第五章 风险管理的手段............................12 第一节 风险信息系统............................12 第二节 风险量化模型............................13 第三节 风险绩效考核............................14 第四节 报告机制................................15 第六章 资产投资风险管理..........................16 第七章 附 则.....................................17 附录-1：风险管理组织架构框架图..................................18 附录-2：风险管理体系-职能管控范围示意图(“分大类险”) ................19 附录-3：风险管理职责层级图.....................................20 附录-4：风险控制矩阵的基本要素..................................21 附录-5：重大突发事件 第一章 总 则 第一条 为加强公司风险管理的内部控制，规范公司内部风险管理行为，遵循中国保险监督管理委员会颁布的《保险公司风险管理指引（试行）》、《保险公司内部控制基本准则》、《保险资金运用暂行管理办法》等相关法律法规前提下，特制定本制度。 第二条 本制度所称“风险”，是指对实现保险经营目标可能产生负面影响的不确定性因素，或偶然发生的，可能导致经济损失、其不确定性后果将与发展目标有所偏差的事件。 第三条 本制度所称“风险管理”，是指公司围绕经营目标，对经营中的风险进行识别、评估和控制的基本流程以及相关的组织架构和措施。 第四条 风险管理工作是建立在公司内部控制体系基础上的，由公司董事会、经营管理层和公司员工共同参与、应用于公司战略发展规划和公司内部业务的各个环节和部门的，用于识别可能对公司造成潜在影响的事项并在其风险偏好范围内管理风险的，为公司经营目标的实现提供合理保证的风险控制过程。 第二章 目标和原则 第五条 公司风险管理的总体目标： 一、建立健全