个人理财PPT理财导论.创新.pptVIP

第一章 理财导论 第一节 理财的概念 第二节 理财的必要性 第三节 理财目标的设定 第四节 理财规划的内容、程序、原则 第五节 理财在中国的发展情况 第六节 理财师及其认证 3、综合的观点：依据规划进行决策理财是依据个人财务资源和财务目标的评估，制定和实施各种财务规划，实现人生目标的综合过程。 确定目标 制定规划 实施管理 过程 理财的概念 4、理财是理财师通过收集整理顾客的收入、支出、资产、负债等数据，倾听顾客的希望、要求、目标，在相关专家协助下，为顾客进行储蓄规划、投资规划、保险规划、税收规划、财产事业继承规划等生活设计方案，为顾客具体实施理财规划提供合理的建议。 ——国际金融理财标准委员会 说明： 在本课程中，理财、个人理财、金融理财、财务策划、理财策划、理财规划、理财计划、金融策划、金融规划、财务规划等是同一含义。 在本课程中，理财师、理财策划师、理财规划师、财务策划师、金融策划师、金融规划师、财务规划师是同一含义。 个人理财与公司理财的区别 服务对象不同 服务对象的风险承受能力不同 理财目标不同 个人理财：效用最大化 公司理财：利润最大化 理财期限不同 个人理财：一般较长，甚至是终生 公司理财