A商业银行XX支行操作风险管理.pptVIP

一线操作风险管理(管理层应用) || : 工商管理培训专业课程 :||: 风险防范 :||: 2014年1月 :||: guojs227@n :|| 项目名称: 操作风险管理 课程说明: 风险类 项目类别: 应用 行业设计: 金融业-银行 随机编码: B2011-03 项目说明: 风险控制 保密级别:Ⅱ 内部管理人员知晓,不向下传达 管理人员需要重点关注的问题: 1、流程制度的有效性和操作性 2、制度执行的真实性控制 3、需要关注的个人 4、需要重点控制的业务 5、各种风险的特点及控制手段 6、控制环节的自动执行和监督分权 7、检查的威慑作用 一、主要面对的业务类操作风险 （一）类别 1、内外部诈骗案件 2、业务差错事故 3、法律纠纷 4、监管部门惩罚 5、执行偏差 一、主要面对的业务类操作风险 （二）简单分析 类 别 破坏性 主要检验指标 主观因素 1、内外部诈骗案件 ***** 真实性 ***** 2、业务差错事故 **** 正确性 *** 3、法律纠纷 **** 完整性 *** 4、监管部门惩罚 *** 规范性 *** 5、执行偏差 *** 有效性 * 一、主要面对的业务类操作风险 （三）类别解释 1、案件（略） 2、差错事故：主要因操作人员审查、处理业务不正确，导致帐务和资金差错，比如误汇、串户、开通非本人关键