《金融法学理论与实务-习题答案》.pdf

习 题 答 案 第 1 章 金融概述习题答案 1. 不定项选择题 (1) C (2) A 2. 名词解释 (1) 金融 “金融”是由中国字的“金”与“融”组成的词汇，可以理解为资金的融通。所谓资 金的融通是以信用方式调剂资金余缺的一种经济活动。在市场经济国家，狭义上的金融是 指以银行为中心的信用活动、货币流通，广义上的金融是货币、资金供需过程中的各种形 式、活动。在非市场经济国家，金融就是指财政货币资金的调剂活动。 (2) 金融市场 金融市场就是指资金融通的场所，是资金供给者和资金需求者双方通过信用工具进行 交易融通资金的市场，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券 交易活动的市场。 3. 简答题 (1) 如何理解广义的金融与狭义的金融？ 答：“金融”是由中国字的“金”与“融”组成的词汇，可以理解为资金的融通。所 谓资金的融通是以信用方式调剂资金余缺的一种经济活动。在市场经济国家，狭义上的金 融是指以银行为中心的信用活动、货币流通，广义上的金融是货币、资金供需过程中的各 种形式、活动。在非市场经济国家，金融就是指财政货币资金的调剂活动。具体包括货币 的发行、回笼、流通及管理；存款的吸收和提取；贷款的发放与收回；银行的支付结算； 票据的承兑与贴现；有价证券的发行、交易及管理；融资租赁；各种保险；金融期货期权 等金融衍生业务的开展及管理；外汇、外债等国际金融活动的开展及管理等。 (2) 金融市场有哪些构成要素？ 答：金融市场是市场体系的重要组成部分，一个完备的金融市场应包括以下 4 个基本 要素。 ① 金融市场主体。金融市场主体，即金融交易及其相关活动的参加者，包括政府、企 第 18 章 习题答案 业、居民、各类金融机构等，他们既能向金融市场提供资金，也能从金融市场筹措资金。 ② 金融市场客体。金融市场客体，即信用工具，这是借贷资本在金融市场上交易的对 象。金融市场的客体大致分为原生性交易工具和衍生性交易工具。原生性交易工具包括货 币头寸、商业票据、各类债券、股票、外汇等；衍生性交易工具包括远期合约、期货合约、 互换合约、期权合约等。 ③ 金融市场媒体。金融市场媒体，即信用中介，一般指充当资金供求双方的中介人， 起着联系、媒介和代客买卖作用的机构，如存款货币银行、投资银行、证券交易所和经纪 人等。 ④ 金融市场交易的价格。金融市场交易的价格，即利率。种金融市场均有自己的利率， 如银行存贷款市场利率、贴现市场利率、国库券市场利率、银行同业拆借市场利率等。 (3) 如何理解金融在现代经济中的地位和作用？ 答：金融是现代经济的核心，在一国经济中居于举足轻重的地位。金融的经济核心地 位表现在以下三个方面。 ① 金融是社会再生产的核心。在商品经济条件下，经济运行过程也就是整个社会的商 品生产、分配、交换和消费的过程，在这一过程的任何环节，都是以货币和货币资金为中 介和载体的。不仅如此，货币资金在生产过程和经济运行中具有第一推动力和持续推动力 的作用。而在现代市场经济条件下，流通中的货币都是银行信用货币，都是通过信贷渠道 投入流通的，从而金融具有启动生产和经济运行的功能。 ② 金融是宏观经济调控的核心手段。在传统的货币经济中，货币作为交换的媒介只是 消极地推动着生产的发展，而在金融经济中，信贷、利率等经济杠杆引导着货币在经济活 动中流转，从而使货币充分发挥第一推动力和持续推动力的作用，并引导着生产要素的转 移。正因为有了这一变化，以实行货币政策为主要方式的金融调控也就比传统的市场调节 显得更有效。利率水平变化能够更准确地反映经济活动的状况，利率杠杆成为调节国民经 济活动的主要手段，货币政策调控也因此而成为现代经济中主要的宏观调控方式。 ③ 金融是国民经济综合反映的核心。金融是现代经济的神经系统，金融活动是经济活 动的集中体现，经济运行的状态、矛盾、发展趋势都首先从金融运行状态上反映出来，金 融运行数据是