合规和风险培训.ppt

* ?法规规定 ： 《证券法》第四十三条?证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。任何人在成为前款所列人员时，其原已持有的股票，必须依法转让。 《证券经纪人管理暂行规定》第四条 证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件。 　　证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动。 第三十九条?证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定。。。。。。 处罚规定： 《证券法》第一百九十九条 法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以买卖股票等值以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。 * 2008年1月16日，深圳证监局对当地一家证券营业部进行现场检查。检查中发现，发现该营业部负责人自1998年以本人姓名开立股票账户在营业部进行股票买卖。（点击）撤销该营业部负责人高管任职资格，记入诚信档案；证券公司也给予此人撤职、行政警告处分。在此也提醒各位，我们从业人员是不能炒股的（若有，赶紧清理）。 * 前面我们了解了营销与营销风险，学习了和营销人员密切相关的法律、法规规定，也以案例的形式对常见的违规现象作了分析。通过以上内容的学习，大家都应该对合规地开展营销活动有了一定的了解和认识，我想，用下面几个的要点来对前面所学的内容进行一下简单梳理和总结回顾： 我们将大家执业的行为规范19条内容（6+13）归纳为48个字，在这里与大家分享一下，希望这对大家的营销能有所帮助。 * 随着中国经济的发展,证券行业充满了机会，但也存在很多诱惑和风险。希望我们能从点滴做起“聚沙成塔、集腋成裘”， “莫因善小而不为，莫因恶小而为之”， 让我们从点滴规范，从自身做起，将合规理念融入到营销活动中去，让我们坚信（点击）”合规创造价值“！祝福大家前程似锦，谢谢大家！（点击） * * 刚才我们了解了，经纪人的法律地位，那满足什么条件才能做经纪人呢？《暂行规定》提高了证券经纪人执业的资格条件。我们来看看想当经纪人应该具备的条件呢？要满足3个方面的条件。 1、暂行规定要求，证券经纪人应当通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件。 说到证券从业人员资格考试，2010年之前是有经纪人专项考试的，2009年4月12号，证券业协会在《关于发布〈证券经纪人执业注册登记暂行办法〉的通知》（中证协发[2009]59 号）中明确，通过证券经纪人专项考试的，视为通过证券从业人员资格考试。仅通过证券经纪人专项考试的人员，不得从事除证券经纪业务营销以外的业务活动。但是自2010年起，协会不再举办证券经纪人专项考试。 执业条件的要求：这些执业条件体现在《证券业从业人员资格管理办法》第十条第一款的第（二）至（六）项，主要是品行端正、具有良好的职业道德，最近三年未受过刑事处罚，未被中国证监会认定为证券市场禁入者或者已过禁入期，不存在因违法行为或者违纪行为被证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司或国家机关开除的情形等。 相应的客户经理的执业条件大家也都很清楚了，必须要通过证券从业资格考试，这是最基本的入职门槛。无犯罪记录、不是证券市场禁入者的要求也是相同的。公司《客户经理招聘管理实施细则》上对客户经理的任职条件有明确的规定，与经纪人的执业条件也是相同的。 2、应专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动；这句话里面需要大家注意“专门”这两个字，在协会最新发布的《中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）》的第十条证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，专门代理其从事客户招揽和客户服务等活动。证券经纪人不能同时在其他机构任职或者同时接受其他机构委托。言外之意，经纪人必须专职，不能兼职。客户经理同样如此，作为证券公司的员工，全职是必须的。 3、具备前面两个条件后，经过证券公司审核，符合要求，可以签订合同，但还缺一条件，要经过60个小时执业前培训，并经测试合格。考试的成绩纳入营销人员培训考核总成绩 ，并作为公司与拟聘人员签订合同、颁发执业证书的重要依据。执业前培训，公司《客户经理培训管理实施细则》中有详细的要求，既包括我们今天 这种集中式授课培训的模式，也包括体验式的岗位培训。培训的内容包括公司文化、职位描述与职业规划、薪酬制度、法律法规与风险教育、营业部团队管理制度、证券、营销基础知识、营销礼仪、银行驻点销售技能、营销话术、开户与转户流程、交易流程、客户服务、理财产品等等。今天我们这节课，就是相对应的法律法规与