跨国银行监管中的属地管辖原则分析研究.pdf

摘要 金融一体化和金融服务自由化己成为当前世界经济全球化趋势的一个重要 特征，与此同时，跨国银行已经成为世界金融体系中举足轻重、不可分割的一部 分。但是由于银行业处于国民经济的核心，跨国银行的发展给世界经济带来促进 作用的同时，也给各国金融监管带来了复杂的局面。如何化解金融风险，从法律 层面有效地保障并促进本国金融业的持续、稳定、安全、健康发展，是一个事关 国计民生的大问题。 加入WTO以来，我国一直在履行逐步放开金融服务市场的承诺。特别是中国 加入世贸组织5年过渡期结束，根据WTO协议，我国取消了所有对外资银行的所 有权、经营权的设立形式，取消了外资银行在中国境内经营人民币业务的地域和 客户对象限制。我国在修改原有的《外资金融机构管理条例》及其实施细则的 基础上颁布了新的《外资银行管理条例》及其实施细则，在承诺和审慎监管的框 架下，对跨国银行实行国民待遇原则。伴随而来的就是跨国银行在我国的数量将 进一步增加、经营规模将迸一步扩大，并呈现加速扩张和大举深入的趋势，组织 形式也纷纷又“分行”转变成“子银行。跨国银行对我国金融和经济的影响将进 一步加深，在促进金融业发展的同时，也影响着金融系统的稳定性。因此，对跨 国银行进行行之有效的监管就迫在眉睫。 属地管辖原则作为重要的管辖权原则，是国家主权的体现，也是跨国银行监 管中重要的法律依据，对其进行研究可以从根本上分析跨国银行监管的理论问 题。针对这一课题，本文拟通过对属地管辖原则的理论剖析，以及其在东道国监 管、国际监管中具体规则的体现，将该抽象化的原则具体化，最后以完善我国跨 国银行法律监管为着眼点，提出若干拙见。 本文共分四章： 第一章是对属地管辖原则的一般性分析。本章是全文的起点，也是进一步展 开研究分析的基点，主要界定了属地管辖原则的概念，并简要介绍了其发展历史。 在分析跨国银行的法律人格和其是否具有国际法地位两个问题的基础上，阐释了 其在跨国银行管辖冲突中的体现。 第二章是属地管辖原则在跨国银行监管中东道国监管中的规则体现。本章首 先简单分析了属地管辖原则与东道国监管之间的关系，并由此引申而出，对属地 管辖原则与国际主权原则的关系的分析；其次，从跨国银行对东道国经济利弊影 响的角度分析我国进行跨国银行监管的必要性；再次，通过对跨国银行监管中市 场准入监管具体制度进行分析研究，包括准入形式、准入条件、准入范围等方面， 着重阐述属地管辖原则在市场准入监管制度中的体现。 第三章是属地管辖原则在跨国银行监管中国际监管中的规则体现。本章一方 面分析了对跨国银行实行国际监管的必要性以及现存问题：另一方面从跨国银行 监管的国际惯例——“巴塞尔规范体系”入手，分析其对国际协作监管的规定以 及介绍了属地管辖原则在巴塞尔协议中的体现。 第四章是对我国跨国银行法律监管的若干构想。本章是全文研究的落脚点， 在分析过渡期后我国东道国监管面临的新问题新情况后，列举了我国监管当局在 银行业全面开放后进行的新举措，以及如何以属地管辖原则为核心对跨国银行进 行有效的监管。最后，对我国跨国银行监管中的国际协作法律制度完善提出了一 些意见和建议。 关键词：跨国银行监管属地管辖原则国际协作 中图分类号：D912．280．4 3 Abstraet Thefinancial andthefinancial serviceliberalizationhas integration becomethe currentworldeconomic an globalization’S the important same characteristic,attime， the internationalbank