保险业反洗钱培训(寿险)精品.pptVIP

（一）客户身份识别 客户身份识别基本原则 真实性 有效性 完整性 客户身份识别措施 核对客户身份证件或证明文件 要求客户补充 回访客户 实地查访 向公安、工商行政管理等部门核实 其他可依法采取的措施 保险业客户身份识别标准 对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同,单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2 万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同。 保险业身份识别标准 客户身份识别的基本要求 1 、建立业务关系时的客户身份识别要求 （1）与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当进行客户身份识别； （2）要求客户提供有效身份证件或其他身份证明文件，核对并登记。（识别案例1） （3）保险公司在订立保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 2、业务存续期间的客户身份识别要求 当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，