银行信用卡风险监控系统资料.ppt

信用卡风险监控系统 内容介绍 系统总界面 信用卡欺诈风险监控 目标 框架 原理 内容 监控交互平台 规则过滤 智能评分 异常处理 实现关键点 目标 缩短欺诈发生和探知的时间 缩短欺诈发现和账户处理之间的时间 及早发现新型的欺诈模式 快速部署新的反欺诈策略 不断量化地优化处理的决策点 框架 原理 交易系统向监控交互平台提出交易授权请求，触发交易实时监控系统进行监控； 首先对该笔交易进行规则过滤处理，被认为可疑的交易将进行进一步的智能评分监控； 智能评分是利用监控评分模型对当前交易的欺诈可能性进行评分，分数越高欺诈可能性越大； 根据评分结果，根据欺诈预警条件对交易进行欺诈进行预警，异常处理过程结合评分结果，根据异常处理规则以及专家经验，对欺诈交易提出处理方案。 监控交互平台 负责接收信用卡交易系统对交易监控的请求 负责收集、预处理监控需要的各种数据，包括交易数据、客户数据、申请数据、帐户数据、商户数据 负责将监控结果以统一形式反馈到交易系统 规则过滤 输入交易数据 账户号码 交易点 交易额度 交易代码 密码输入次数 交易频率 交易错误类型 交易方式 周期监控预处理 周期监控预处理 客户/帐户监控预处理 商户监控预处理 预处理的周期 日、周、月 周期监控预处理会不断调整 根据数据集市数据的不断更新 周期监控预处理结果 账户预制档案 客户/帐户预制档案 基本信息 客户申请资料 帐户登记