第六章 基金的市场营销-基金产品设计思路与流程.pdfVIP

2015年证券从业资格考试内部资料 2015证券投资基金 第六章 基金的市场营销 知识点：基金产品设计思路与流程 ● 定义： 包括家具产品设计思路与流程、基金产品设计的法律要求 ● 详细描述： 1.基金产品的设计思路与流程： （1）确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好；确定具体的目标客 户是基金产品设计的起点，它从根本上决定着基金产品的内部结构。 （2）选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合。 （3）考虑相关法律法规的约束。 （ 4）考虑基金管理人自身的管理水平。这是对内部条件的考察，前面 三点都是对外部条件考察 2.从基金产品的具体设计流程可以看出，基金产品设计包含客户需求信 息、投资运作信息和产品市场信息等三方面重要信息 3.基金产品设计的法律要求 （1）有明确、合法的投资方向； （2）有明确的基金运作方式； （3）符合中国证监会关于基金品种的规定；