第一章 个人理财规划概论精要.ppt

考核方式 平时学习考核（占50%）。（其中考勤20%、课堂讨论30%、作业50%） 期中考试。（占20%） 期末考试成绩。(占30%) 总评成绩 =平时学习考核(50%) + 期中考试成绩（20%）+期末考试成绩(30%) 20世纪80年代， 拥有的最后一家公司破产。 每月靠政府的失业救济金度日，其间贫困生活20余年。2004年病逝。 临终感言： 幸福人生的秘诀，就是在死前花尽 钱包里的最后一分钱。 不过我算错数，提前把钱花完了。 第一章 个人理财规划概论 AFP和CFP两级认证 至2013年6月30日，中国大陆金融理财师AFP?持证人总人数为117,458人，国际金融理财师CFP持证人总人数达到17,545人。 截止到2012年12月底，全球获得CFP资格认证的专业人士达147,822人。 不确定性：未来的收入、孩子的教育、房子的价格 经济状况：金融机构不仅面对有存款的普通用户，还要面对有更多金融需求的客户，比如说贷款、外汇、结算 之前：基金、股票，之后：理财咨询、投资顾问、投资组合 3、巨大的金融资产保有量，是个人金融业务开办的无穷潜力所在 1、理财产品越来越多了，人们的理财意识增强了。 3 个人理财师会考虑顾客的理财、家庭、文化背景、业务及产品周期等因素，你可以向他咨询 根据你的情况制定相应的理财规划、理财建议 个人拥有知识技能不足，时间精力缺乏，以及