物流金融概述讲解.ppt

UPS物流金融服务 谭先生是一位专门从事铝锭贸易的公司总经理，由于资金和资产有限，而很多流动资金又大都被途中的货物所占压，业务量始终没有做大。2001年8月，在一次银行业务部门请客户来讲述需求的沟通会上，他提出能否用自己手中的待售货品和货权单证以及产品销售合同等作为质押品，从银行获得授信。没想到，不久深圳发展银行广州分行便使这一设想变成了现实，在5000万元的货权质押贷款帮助下，这位谭先生的公司销售收入从原来的500多万，作到了现在的6个多亿。 “货权”质押 撬动中小企业融资 （中央-2/2002年）（中国财经报道） 据深圳发展银行负责人介绍，2002年这项“动产及货权质押授信”业务已覆盖钢铁、建材、石油、化工、家电等十几个行业，授信额度仅广州分行一家就已达25个亿，授信企业100多家。这项业务在南京、杭州、广东等省市已经开始全方位运作，并将在全国范围内进行推广，其它一些商业银行也陆续开展了这项业务。 意义数字化 同广发银行合作，开创农产品抵押融资，实现物流价值的增值。　 在同广东发展银行杭州分行已成功开展运行的为近江物流公 司服务常温客户货品抵押贷款融资服务的基础上，2007年6月， 经过同银行的多次沟通协调，国内第一个以冷冻玉米作为抵押 货品的贷款获得通过，2007年9月份冷冻玉米库存达到3000吨时， 近江低温物流服务之客户—新地玉米食品公司获得以初加工农产 品为抵押的500万人民币抵押贷款。这一贷款的实施为广大农产 品贸易商在种植、加工、销售及再生产的活动提供了一个新的融 资平台，第三方物流服务的价值更进一步得到增值和提升。 近江物流—— 杭州市现代服务业先进单位 案例阅读 一、物流金融的重要职能 深化国际贸易和国际分工。 克服资源的区域性限制，平衡地区经济发展。 构建物流企业融资平台，实现供应链协调运作。 调剂国内外市场供求关系，促进价格稳定，解除消费心理负担，完善需求链管理。 在企业经营过程中的三大职能发挥：物流融资职能、物流结算职能、物流保险职能。 二、物流金融对各参与主体的作用 对于物流企业：物流金融可以提高企业一体化服务水平、竞争能力、业务规模，增加高附加值的服务功能，扩大企业的经营利润。 对于供应链上的企业（主要是中小企业）：物流金融可以降低企业的融资成本，拓宽企业的融资渠道；可以降低企业原材料、半成品和产品的资本占用率，提高企业资本利用率，实现资本优化配置；可以降低采购成本或扩大销售规模，提高企业的销售利润 对于金融机构：物流金融服务可以帮助金融机构扩大贷款规模，丰富金融服务产品，降低信贷风险，甚至可以协助金融机构处置部分不良资产。 第四节 国内外物流金融发展现状及未来发展趋势 一、国外物流金融发展现状 国际上最全面的物流金融规划体系在北美（美国和加拿大）以及菲律宾等地。 美国、加拿大、日本、澳大利亚等国已建立了健全的现代物流金融规范体系。 近年来，法国巴黎银行、荷兰万贝银行、美国花旗银行等国外金融机构，与现代物流仓储企业合作，开展现代物流金融业务，甚至成立专门的质押银行。 1999年，美国摩根斯坦利投资3.5亿美元给上市公司Redwood Trust，用于开发物流金融业务。 UPS成立了专门的UPS金融公司, 旗下全资子公司为客户提供融资产品与服务，全方位地开展现代物流金融服务业务。 非洲的赞比亚，在“自然资源协会”帮助下，创立的农产品代理公司担负着现代物流金融系统的开发和管理。 二、国外物流金融的主要模式 结算业务 仓单质押 保兑仓 1.结算业务 在国外结算业务运用得非常广泛，最简单的结算模式就是第三方物流企业除运输之外，在装车之后要先垫付货款，等到提货人收货时再将贷款返还给第三方物流企业。 2. 融通仓 融通仓是一个以质押物资仓管与监管、价值评估、公共仓储、物流配送、拍卖为核心的综合性第三方物流服务平台，它不仅为银企间的合作构架新桥梁，也将良好地融入企业供应链体系之中，成为中小企业重要的第三方物流服务提供者。 融通仓业务主要有两种操作模式： 仓单质押和保兑仓(买方信贷)，两者最大的区别在于仓单质押业务先有货再有票，保兑仓业务先有票再有货。  （1）仓单质押模式一 在中小企业的生产经营活动中，原材料采购与产成品销售普遍存在批量性和季节性特征，这类物资的库存往往占用了大量宝贵资金。融通仓借助其良好的仓储、配送和商贸条件，吸引辐射区域内的中小企业，作为其第三方仓储中心，并帮助企业以存放于融通仓的动产获得金融机构的质押贷款融资。 融通仓不仅为金融机构提供了可信赖的质物监管，还帮助质押贷款主体双方良好地解决质物价值评估、拍卖等难题，并有效融入中小企业产销供应链当中，提供良好的第三方物流服务。  （2）仓单质押模式二 仓单质押模