银行操作风险管理普及知识测验详解.docVIP

交通银行操作风险管理普及知识测验题库（一） 一、单项选择题 1.?根据新协议和银监会指引，下列哪一项不符合对操作风险的定义？A.?由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B.?包括法律风险C.?包括声誉风险D.?不包括策略风险 2.?根据银监会指引，以下不属于风险管理部门主要职责的是：A.?拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B.?建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序C.?定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况D.?为操作风险管理配备适当的资源 3.?操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体指：A.?经营部门和业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会B.?经营部门和业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门C.?经营部门和业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门D. 经营部门、条线管理部门、风险管理部门、内部审计部门 4.?下列选项中，不属于银行操作风险损失的是：A.?因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失B.?因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失C.?因贷款客户违约导致银行损失D.?因大规模停电使银行不能营业所造成的损失 5.?在新协议规定的操作风险的计量方法中，a.基本指标法b.标准法（含替代标准法）c.高级计量法，依照量化条件的复杂程度由易到难排列，正确的顺序是：A.?c/a/bB.?c/b/aC.?a/b/cD.?a/c/b 6.?根据银监会指引，下列我国商业银行一般不采用以下哪种操作风险计量方法？A.?标准法B.?替代标准法C.?基本指标法D.?高级计量法 7.?下列选项中，不属于操作风险管理流程重要环节的是： A.?识别B.?评估C.?控制D.?审计 8.?“商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。”——描述的是以下哪一种操作风险管理工具？A.?风险与控制自我评估B.?损失数据收集C.?关键风险指标D.?行动计划 9.? 如果把银行的风险暴露状况比喻成人体的健康状况，那么下列选项中，对损失数据收集（LDC）比喻最恰当的一项是：A.?病史记录B.?例行体检C.?血压监测装置D.?急救包 10.?根据损失事件类型的定义，内外勾结盗取金库存款应属于以下哪一类损失事件？A.?内部欺诈B.?外部欺诈C.?客户、产品和业务活动D.?以上皆非 11.?产品销售时刻意隐匿产品风险，客户遭受损失后状告银行，导致银行赔偿客户并支付法律诉讼的相关费用，上述事件属于以下哪一类损失事件？A.?内部欺诈B.?客户、产品和业务活动事件C.?执行、交付或交割、及过程管理事件D.?以上皆非 12.?下列操作风险事件影响类型中，一般不会对财务报表造成直接冲击的是：A.?支付赔偿费用B.?声誉影响C.?支付诉讼相关费用D.?支付罚款 13.?流程梳理工作属于操作风险管理流程中的A.?风险识别B.?风险评估C.?风险控制与缓释D.?风险监测 14.?对于不同频率和严重度特点的操作风险事件，以下哪一类事件适宜采用保险的方式进行风险缓释？A.?低危低频事件B.?低危高频事件C.?高危低频事件D.?低危低频事件 15.?风险与控制自我评估（RCSA）中，对于固有风险暴露和剩余风险暴露的关系，以下理解不正确的一项是：A.?固有风险是假设不存在任何控制的情况下的风险暴露B.?固有风险的评分需要进行主观推断，现实中的风险暴露都是剩余风险暴露C.?剩余风险是目前的控制现状下的风险暴露D.?剩余风险是所有控制均在理想状况下的风险暴露 16.?在RCSA中，某一个风险事件的风险暴露数值落在黄区，评分者注意到该事件的间接损失非常严重，下列选项中，最恰当的做法是：A.?手工将落点调整到橙区B.?无需进行处理C.?调整风险地图界限D.?重新进行该风险事件的评分 17.?下列机构中，需要对固有风险进行评分的是：A.?总行业务部门B.?分行业务部门C.?支行和网点D.?以上皆是 18.?下列那个控制措施一般不会降低风险事件发生的频率？A.?复核制度B.?保险制度C.?培训制度D.?权限管控 19.?根据新协议和银监会指引，商业银行采用标准法进行操作风险资本计量时，如某项业务无法?划入八大业务线，则其对应的计算系数为A.?10％B.?12％C.?15％D.?18％ 20.?根据新协议和银监会指引，商业银行使用高级法计量操作风险的内部损失数据至少应符合：A.?商业银行应具备至少5年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，必须使用