理财基础与工作流程精要.pptVIP

2.先确定理财目标和实现目标的时间,再测算需要的资金。 　例: 如果年回报率为7.2%， 想 要在20年后增长至200万元以买套住房，需今天投资要多少年？ (约50万元) 　 3.根据现有家庭资源和实现目标的时间, 再测算需要达到的投资回报率。 例题: 借款10,000元,若想10年后偿还20,000元,年复利率为多少? I% = 7.2% 理财规划师的职业道德 一、职业道德及其意义 １． 行业从业人员的道德,是得到社会认可的基本前提条件,关系到职业的存在和发展。 ２．理财规划师系受人之托,代人理财,要得到委托人的信任,必须恪守职业道德。 3．理财规划师从事的是第三方理财业务,是委托人的忠实代理人,恪守职业道德更为重要。 二. 理财规划师职业道德规范由两部分构成: 1.职业道德准则(倡议性的八大基本准则) 爱国守法;正直诚信;客观公正;勤学上进;公平合理;保守秘密;团结协作;勤勉尽责. 其核心为: 在守法依规前提下， 　　　　　　　　为客户着想, 对客户负责 (不能以推销金融产品或获取佣金为出发点 例题一: 判断题 1)．根据理财规划师职业道德的正直诚实原则，CFP执业者应该公开披露客