信托监管法规要点解读.pptVIP

净资本办法的监管导向 2 3 证券业务相关法规要点 结构化信托业务劣后受益人不得有以下行为：（一）为他人代持劣后受益权。（二）通过内幕信息交易、不当关联交易等违法违规行为牟取利益。（三）将享有的信托受益权在风险或收益确定后向第三方转让。 信托公司开展结构化信托业务不得以利益相关人作为劣后受益人，利益相关人包括但不限于信托公司及其全体员工、信托公司股东等。不得以商业银行个人理财资金投资劣后受益权。 结构化信托业务产品的优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例大小应与信托产品基础资产的风险高低相匹配，但劣后受益权比重不宜过低。 结构化信托业务中的劣后受益人，应当是符合《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定的合格投资者，且参与单个结构化信托业务的金额不得低于100 万元人民币。 关于加强信托公司结构化信托业务监管有关问题的通知 2010-2-10 信托公司聘请的第三方顾问应当符合以下条件：（一）依法设立的公司或合伙企业，且没有重大违法违规记录。（二）实收资本金不低于人民币1000 万元。（三）有合格的证券投资管理和研究团队，团队主要成员通过证券从业资格考试，从业经验不少于3 年，且在业内具有良好的声誉，无不良从业记录，并有可追溯的证券投资管理业绩证明。 信托公司办理集合管理的证券投资信托业务，应当按以下要求披露信托单位净值：（一）至少每周一次在公司网站公布信托单位净值。（二）至少每30