理财规划师讲解.pptVIP

国家理财规划师是理财职业头衔名称。2003年一月，国家劳动和社会保障部颁布《理财规划师国家职业标准》：理财规划实行考试准入制度，欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业，必须进行规定学时的学习并通过考试，有关人士通过全国统一考试后，将获得《中华人民共和国投资理财师职业资格证书》。 国家理财规划师 - 考试时间  每年两次，分别为5月和11月 《国家理财规划师》证书资格 ：分为三级 三级证书：助理理财规划师， 二级证书：理财规划师， 一级：高级理财规划师 报考条件 凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可： （1）连续从事本职业工作6年以上。 （2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院 本专业或相关专业毕业证书。 （3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 （4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 （5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 考试科目  三级：“职业道德理论知识”试卷、“专业能力”试卷 二级：“职业道德理论知识”试卷、“专业能力”试卷 指定教材 《基础知识》、《专业能力——三级》、《专业能力——二级》 三级和二级 共用一本教材《基础知识》 “职业道德理论知识”考题分析  （1）三级：共125道题，《基础》95题、约占 3/4，《专业》30题、约占1/4。共125道题，《基础》95题、约占 3/4，《专业》30题、约占1/4 职业道德： 25题、《基础》第一章第四节 教材10页书 P24—33，平均 每页书 出2.5题。 理论知识：100题  《基础》70题、八章教材517页书，大约平均 每7.5页书 出1题。 《专业》30题 1、题目来源 职业道德： 25题、《基础》第一章第四节 教材10页书P24—33 理论知识： 大部分题目出自《基础》教材，另一部分出自《专业》教材 1/4、1/3。 2、考题容量 点多面广、题量大、单题分值小。 时间紧：90分钟，125题，平均每道题不足1分钟。 3、“职业道德”有一些价值判断题，每人价值观不同，答案不同。 但是考试有统一标准答案，应严格依据教材观点，进行判断、回答。 特别是单选多选题，不像论述题，可以论证个人的观点。 《基础知识》教材  1、特殊关系 ——“职业道德理论知识”试卷题目 绝大比例的题目（1/3、3/4），出自本教材。 大多数资格考试，试卷题目与指定教材 二者基本是一一对应的关系（如“注会”、“从业资格考试”等等） 2、两级共用一本教材《基础知识》 3、《基础》顾名思义，是学习《专业》的基础，基础概念、基础理论 学习目标  理想长期目标：学习知识原理、考试取得证书、提供专业服务 现实短期目标：考试取得证书——应试学习 应试学习： 完全以考试指定教材为标准——第四版教材 有些观点说法，不同教材有不同的说法 特别是 学过相关的专业、参加过相关的考试 例如：财务会计、税法、经济法等，注会考试、注税考试、从业资格证书考试等 讲授方式  1、讲课 完全按 教材内容 为标准 为了帮助理解，适当补充增加一些相关内容，这些补充增加的内容，听完理解即可，从应对考证而言，一般不必再花时间 记忆。 2、重要知识点：讲细、讲透 受限于课时，有些内容作 一般的讲述 3、相关知识点的“往年考试真题”解释分析 第一章：理财规划基础 考题：三级2009-11多86 86、马斯洛提出了著名的需求层次理论，即人们的需求可以分为（ ）。人们对财产的需求也基于该理论的基础之上。 A、生理需求 B、安全需求 C、社交需求 D、尊重需求 E、自我实现需求 考题：二级2009-5单26 26、在人的一生中，人希望能够满足 各个层次的需求：在满足温饱的前提下，追求的是安全无虞，当基本的生活条件获得满足之后，则要求得到社会的尊重，并进一步追求人生的最终目标——（ ）。而这一切，无不与理财密切相关。 A、财务安全 B、财富传承 C、自我实现 D、财务自由 考题：二级2009-5单27 27、理财的目的，就在于追求 更加丰富多彩的 人生；个人理财的终极命题：有效的安排 有限的财务资源，实现其一生（ ）的最大化。 A、生命满足感 B、投资收入 C、工资收入 D、财富 生命周期理论是整个理财规划的基础。 （一）生命周期理论 1、单身期：参加工作至结婚 一般2—8年、年龄22—30岁 特征：刚刚工作、收入低、花销大、资金原始积累期 人生目标：努力工作、寻找高新职位、增加收入 理财：广开财源、注意结余、小额投资、获得财富、积累理财经验