第2章跟单信用证业务操作祥解.ppt

* * 开证行不能拒付，理由如下： UCP600规定：对于全电开信用证，只要没有申明“详情后告”（或类似词语）或声明邮寄证实书，则该信用证将视为有效的信用证文件，不应寄送证实书，如仍寄送证实书，则该证实书为无效的信用证文件。 由此可知，本例中开证行开出的未声明 “以邮寄文本为准”字句的全电开信用证文本，完全是有效的信用证文件，受益人完全应该按照它的规定履行自己的交货义务，并有权凭符合它要求的单据进行议付和付款请求，而开证行则不能借口 “以邮寄文本为准”而拒绝付款。 * * 跟单信用证的业务流程 * * 开证人进口商 开证行 受益人出口商 通知行 (1)贸易合同 (5)出运货物 (2)申请开证 (12)通知备款交单 (13)付款赎单 付款行议付行 (6)交单 (7)审单付款 (4)通知信用证 (3)开立信用证 (8)寄单 (9)偿付 保兑行 保兑 偿付行 (8)索偿 (11)偿付 (10)索偿 * * 一、买卖双方签订合同 二、开证申请人申请开证 三、开证行开出信用证 四、通知行通知信用证 五、受益人审核信用证并发货 六、受益人交单 七、议付行或付款行审单付款 八、寄单索汇： 九、开证行或偿付行偿付 十、开证人付款赎单 十一、放单 * * 二、开证申请人申请开证 （一）进口商填具开证申请书 开证申请书是开证人和开证行之间的法律文件，也是开证行开立信用证的依据，其内容必须填写完整、明确。 开证申请书包括正、反两面。正面要求开证行写入信用证的内容，开证人应该完全按照贸易合同进行填写；背面是开证人对开证行的申明，是二者之间的法律契约，用以明确双方各自的权责。 * * （二）开证行审核申请书及申请人的资信 由于开证行一旦开出信用证就不能撤销（UCP600规定所有的信用证均为不可撤销信用证），且信用证这种结算方式实际上是开证行凭借自身信用先替进口商垫款。因此开证行必须对开证申请书以及申请人的资信进行严格审核，以最大程度的降低风险。 那么开证行开证后可能会碰到哪些风险呢？ 1、开证人可能没有能力付款或破产倒闭。 2、货物在运输中遭到破坏和灭失，或者货物属于滞销商品、市场行情不佳，那么当开证行被迫出售货物时就无法收回全部货款。 3、若进口商由于所在国政策等变化没有获得进口许可证或在货物到达前许可证已过期，则货物不能进关，进口商就会以缺少进口许可证或许可证过期为由拒绝付款。 （三）开证申请人向银行提供保证金 * * 三、开证行开出信用证 （一）信用证的形式、种类 （二）信用证的递送 为了安全起见，绝大部分信用证的传递是由开证行委托通知行通知受益人的，极少数是由开证行直接寄送或递交受益人。 （三）开证费用（Opening Charge or Commission） 我国信用证的开证手续费通常为开证金额的0.15%，不低于100元。 * * 四、通知行通知信用证 1、核对印鉴或密押：若不符或无法核对，通知行应 在一个工作日内向开证行查询。 2、通知受益人 特别注意避免重复通知信用证的情况。 如果是简单开的信用证，往往在电开之后要邮寄证书以证明其有效性，而通知行如果疏忽很可能会将后寄的证实书当作另一信用证进行重复通知。 3、信用证的转通知：开证行有时会将信用证开到受益人所在国的口岸地区，而受益人却在内地，这时口岸地区的银行就必须负责办理转通知。 * * 五、受益人审核信用证并发货 受益人应将信用证与合同核对，以确保能够安全收汇。一些重要的细节如下： （1）核对有权签字人的签名。 （2）是否需要加保兑 （3）信用证的有效期和最后装运日是否合理。 （4）信用证的金额是否开足 （5）保险问题：尤其是在FOB条件下 （6）目的港的选择 （7）信用证上的币种 （8）关于转运和分批装运的问题 * * 分批装运是指一笔交易的货物分若干批于不同航次装运。国际贸易中分批装运的原因对卖方而言，主要是生产或装运的需要，对买方而言，指资金周转或营销方面的需要。如果进行分批装运，就应明确规定相应的批次、时间、数量、比例。 * * 案例分析——分批装运 我国外贸A公司向英国B公司出口茶叶600公吨，合同规定：4月至6月份内分批装运。B公司按合同要求开来信用证。证内规定：Shipment during April/June, April shipment 100M/T, May shipment 200M/T, June shipment 300M/T。 我国A公司实际出运情况是：4月份装出100M/T，并顺利接汇。5月份因故未能装出，6月份装运500M/T。 思考：我外贸A公司6月份出运后能否顺利结汇？我外贸公司是否构成违约呢？为什么？