2015银行从业人员消费者权益保护知识题库：.doc

银行从业人员消费者权益保护知识题库 本题库仅供参考，如与有关政策法规、 《银行从业人员消费者权 益保护知识读本》有差异之处，请以相关政策法规和《银行从业 人员消费者权益保护知识读本》规定为准。 一、填空题 1. 银行消费行为大致可以分为两类（购买、使用银行产品）的 行为和（接受银行服务）的行为。 2. （安全权）是银行消费者作为消费主体享有的首要和必不可 少的基本权利。 3. 商业银行与客户的业务往来，应当遵循（平等、自愿、公平 和诚实信用）的原则。 4. 银行消费者的受教育权可以分为两类： （银行消费知识）的教 育权和（消费者权益保护知识）的教育权。 5. 银行消费者的受尊重权是指在银行消费过程中，消费者享有 （人格尊严）以及（民族风俗习惯）受到尊重等权利。 6. 银行不得以（格式合同、通知、声明、告示）等方式作出对 银行消费者不公平、不合理的规定。 7. 银行提供银行产品或者银行服务，应当按照有关规定向消费 者出具合法的（交易凭证）或者（服务单据） 。 8. 对消费者的投诉，应认真调查， （弄清事实，依法处理） ，并 在规定时限内告之消费者处理结果。 9. 银行业务人员应遵循（公平竞争、客户自愿）原则。 10. 从业人员应履行反洗钱业务，拒绝洗钱，及时报告（大额 交易）和（可疑交易） 。 11. 银行从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及（商业贿赂） ， 拒绝黄、赌、毒。 12. 2009年，美国众议院先后表决通过（ 《金融消费者保护机 构法案》 ）和（ 《华尔街改革与消费者保护法案》 ） ，标志着美国金 融消费者保护改革迈出重要步伐。 13. 澳大利亚银行消费者权益保护的主要法规有（ 《银行营运 守则》 、 《金融服务改革法令》 、 《澳大利亚证券及投资事务委员会 法》 ）等。 14. 加拿大银行消费者权益保护的相关法律主要有（ 《银行 法》 、 《存款保险公司法》 、 《金融消费者管理局法》 ）等。 15. 日本大规模的消费者权益保护运动兴起于（20世纪60年 代） 。 16. 进入21世纪以来，韩国的消费者政策从保护消费者转向 （ “武装”消费者） ，强调突出消费者与经营者的平等和主动的角 色和作用。 17. 2006年，中国银行业监督管理委员会发布（ 《商业银行金 融创新指引》 ） ，首次引入了“金融消费者”的概念，强调隐含的 金融创新必须以切实保障银行消费者权益为基础。 18. 2006年7月，中国银行业协会组织68家会员银行共同签 署了（ 《银行反不正当竞争公约》 ） ，以此加强对会员银行的经营 行为约束。 19. 消费者权益保护的工作原则是（预防为先、教育为主、依 法维权、协调处置） 。 20. 香港证监会在2009年9月25日公布了（ 《建议加强投资 者保障措施的咨询文件》 ） ，在金融产品的售前阶段、产品销售过 程中及销售后的信息披露方面均做出要求。 21. 2011年6月，中国台湾通过了（ 《金融消费者保护法》 ） ， 这是台湾消费者权益保护的重大突破，也是“三次金改”的重要 举措。 22. 开展储蓄业务的商业银行遵循（存款自愿、取款自由、存 款有息、为储户保密）的 原则。 23. 消费者可根据自身需要，在开立整存整取定期存款帐户 时，可以要求银行为其办理（定期存款到期约定转存）业务。 24. 储蓄消费者有权自己选择存款的（种类、期限、金额） 。 25. 消费者有权获知储蓄存款（种类、利率及计结息方式） 。 26. 消费者不得（出租、转借）银行个人结算帐户，不得利用 银行个人结算帐户套取银行信用。 27. 消费者提前支取未到期的整存整取定期储蓄存款，必须持 （存单/折、借记卡）等和（本人有效身份证件）办理。 28. 银行协助有权机关查询、冻结和扣划工作应当遵循（依法 合规、不损害客户合法权益）的原则。 29. 外汇储蓄存款帐户按交易性质分为（外汇结算帐户、外汇 储蓄帐户、资本项目帐户） 。 30. （活期）储蓄存款是存款时不限定存期可随时存取的产 品。 31. 人民币活期储蓄存款起存金额为（1）元。 32. 外币活期储蓄存款起存金额为不低于（20）元人民币的等 值外汇。 33. （支付结算）是指商业银行利于其广泛的网络，为客户完 成资金给付或清算的行为。 34. 跨行取款包括同城跨行取款和（异地跨行取款） 。 35. 单位、个人和银行办理支付结算时，必须遵守（恪守信用， 履约付款；谁的钱进谁的帐，由谁支配；银行不垫款）的原则。 36. 支付结算业务中所称的票据，主要指（银行汇票、商业汇 票、银行本票和支票） 。 37. 汇兑凭证记载的汇款人名称、收款人名称，其在银行开立 存款账户的，必须记载其（账号） ，欠缺记载的，银行不予受理。 38. 银行本票是（银行）签发的，承诺自己在见票时无条件支 付确定的金额给收