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一般法人评级授信调查模板（适用于综合授信和循环债项授信，单笔债项授信与贸易融资调查模板合并） XX分（支）行关于XX客户201X年度信用评级 授信(债权投资限额)方案的尽职调查报告 上级行： 根据上级行评级授信及融资客户风险限额管理工作的有关要求，我行拟申请评定XX客户XX年度信用等级为XX级，核定债权投资限额XX万元，核定最高授信额度XX万元，其中： XX专项授信额度XX万元，非专项授信额度XX万元，非专项授信额度中流动资金贷款限额XX万元，（或循环债项授信额度XX万元）。较上年度授信额度增加（减少） XX万元，较上月末该客户融资风险量增加（减少）XX万元。申请授信项下授权审批（如需，申请XX融资品种，XX万元以内，XX期限以内，实行授信项下授权审批制）。现将有关情况及调查意见报告如下： 一、客户基本情况 （一）概况 注册资金 　 实收资本 　 法人代表 　 成立时间 　 经营期限 　 企业性质 　 是否我行贸易融资核心客户 　 是否国际贸易融资重点客户 　 所属行业 　 企业人数 　 我行绿色信贷分类 　 注 册 地 　 经营地址 　 经营范围 主要填写营业执照上的经营范围 近年来实际经营业务 主要填写近年来实际经营业务，如果是多种经营，要说明各种经营在营业收入中的占比 股权结构 股东名称 出资金额 股权占比 　 　 　 　 　 　 　 　 　 ①注册资金、实收资本和出资金额填写说明：外币请注明币种，如2000万港币、3000万美元等。 ②企业性质填写说明：按所有制性质填写国有企业、民营企业、外商独资企业、中外合资企业、中外合作企业等。 ③股权结构填写说明：要求列举全部股东（若股东很分散，至少列举前三大股东）。 文字描述部分：介绍况客户历史沿革、股权变更（要求连续，时间上相衔接）、实际控制人及其相关背景、所属行业的信贷政策及客户分类。 （二）经营情况 若为制造业，请介绍该客户主要生产工艺、设计产能、主要产品、产品品牌、产品用途、产品主要市场、主要上下游情况和主要竞争对手情况、近两年实际产量和销售收入、产销率等。行业地位（全球排名、全国排名、某区域排名）、市场份额（全球占比、全国占比或某区域占比）等； 若为商贸企业，请介绍经销的主要产品、产品品牌、近两年销售收入、上下游情况、行业地位（全球排名、全国排名、某区域排名）、市场份额（全球占比、全国占比或某区域占比）等； 若为建筑业，请介绍资质等级，最大年施工能力、上年施工量、历史完成的主要建设项目，工程质量优良率、施工任务饱和度（上年施工量/最大年施工能力）、市场竞争能力（过去三年间中标次数/过去三年间投标次数）、过去三年有无重大质量安全事故、目前承接和在建的主要项目。 若为其他行业，请根据行业特点介绍。 若客户所属行业需要政府相关部门批准，请说明政府批准文件情况。 对涉及到安全生产行业的（如建筑、食品、化工、医药、采矿等）和环境保护的敏感行业，应说明最新一期安全生产和环评审核达标验收的情况。 （三）管理层及经营管理水平 职务 姓名 年龄 学历及从业经验 其他说明 董事长 总经理 财务总监 其他人员 学历及从业经验填写说明：简要介绍管理人员所学专业、学历水平、以往就职企业、从业经验等信息。其他说明要求介绍管理人员的人品以及有无赌博、吸毒等不良嗜好和犯罪记录等。 管理水平主要介绍该客户管理构架、管理模式、内控机制、业务流程及管理层的管理水平等。 （四）关联情况 主要介绍该客户关联企业相关信息，关注隐形的关联关系（从表面看股权结构和主要控制人没有关联，但实际上受幕后同一人控制或关键人物的密切关系人控制），重点调查关联企业是否在工行有存量融资或已核定授信额度。 （五）环保情况 请根据国家有关规定，说明该客户环保情况（包括项目环评报告、验收意见以及日常排污达标情况）及持有何种环保许可证（排污许可证等），以及近期环保监测情况等。 （六）产业链（贸易链）情况 主要介绍该客户生产和贸易结构、模式，主要上下游交易对手、交易商品（服务）名称、合作年限、结算方式和各种结算方式占比、结算周期以及大额资金往来情况等。可参照下表列表并用文字进行整体描述。 上游/下游主要交易对手 交易商品 结算方式 结算周期 前12个月资金支付额度 前12个月资金回款额度 公司1 公司2 公司3 公司4 公司5 （七）国际业务情况（如有） 单位：万美元 　 海关进口数据 我行进口结算量 海关出口数据 我行出口结算量 我行结售汇 海关进出口总额（含以其他公司代报关数据） 20XX年 20XX年