操作风险和考核评价试题集(谭涤之).docVIP

第四章 操作风险管理和风险考核评价 一、判断题 1．操作风险点的风险信号能预示相应风险因素可能存在，但不一定实际存在。【 对 】 2.我行操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮，同时提供了经济资本数据监测、主要风险指标监测、损失数据监测和风险点监测四个方面的内容。【 对 】 3.我行操作风险管理信息系统指标看板为用户提供了对关键风险指标的便捷查看界面，用户可以在该界面中选择指标，查看各级机构该指标的数值，观测该指标数值随时间变化的趋势。【 对 】 4.我行开发的操作风险管理信息系统，包括风险监控、风险报告、风险识别、风险评估、关键风险指标、风险计量和损失数据库等功能模块。【 对 】 5.风险点名称是对风险因素概括性的表述，一般采用能够准确、鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述,如“贷后检查流于形式”就适合做风险点名称。【 错 】 6. RCSA主办业务部门与风险管理部门负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息,并形成书面材料,将掌握的情况向风险管理委员会报告。【 错 】 7. RCSA组织模式与RCSA的发起机构密切相关，一般分为由业务部门主动发起和风险管理委员会发起两种方式，从发起层级来看，一般由总行或一级分行发起。【 对 】 8.操作风险点识别结果必须同时向风险识别单位同级的风险管理部门和上级业务主管部门报送。【 对 】 9.金库的监控录像只要能够监控到库区的门、窗、出入通道即可。【 错 】 10.管库员应定期轮岗，轮岗时要在ABIS系统内更改其柜员属性。【 错 】 11.现金押运环节，在无随车业务员的情况下，押运人员可兼任随车业务员。【 错 】 12．柜员的设置上如果出现了主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务的现象，则说明柜员岗位管理出现了问题。【 对 】 13．上级行调入重要空白凭证后应于当日入账并及时入凭证库（箱）保管。【 对 】 14． 密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。【 错 】 15． 风险经理检查时发现某网点银行汇票与汇票专用章、银行承兑汇票与结算专用章、银行本票与本票专用章没有分管、分用，说明该网点的柜员岗位管理出了问题。【 错 】 16.账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。【 对 】 17．我行开展代理保险业务须与保险公司签订《保险代理业务合作协议》。【 对 】 18．联行汇出款项业务检查要调阅会计传票，检查联行确认凭证与原始凭证，看二者打印信息是否一致。【 对 】 19．电子银行需管控的内容包括网上银行、手机银行、电话银行、ATM等内容。【 对 】 20.客户致电银行办理电子银行落地业务撤单时，经办人员可不留存撤单业务申请书。【 错 】 21．2014年制订下发的《中国农业银行风险考核评价办法》主要是对各级行推进和开展全面风险管理工作尽职程度的评价，体现了对被评价行风险管理的主观评估。【 错 】 22．根据2014年制订下发的《中国农业银行风险考核评价办法》要求，某分支机构的风险考核评价总得分是85分，其对应的评价等级为B级。【 对 】 23．操作风险与市场风险不可能相互转化。 【 错 】 24．操作风险因其分散性及复杂性无法计量，但可通过监测、评估等工具进行精细管理。 【 错 】 25．实施高级计量法，商业银行应具备至少5年观测期的内部损失数据。初次使用高级计量法的商业银行，可使用3年期的内部损失数据。 【 对 】 26．操作风险与控制自评估是按照操作风险管理的基本原理与标准，采用规范化的方法和手段，评估业务及经营管理活动各流程、各环节中操作风险大小，评价控制活动效果，并对控制活动进行优化改进的过程。 【 对 】 27、操作风险损失数据库是在标准化的操作风险事件分类基础上，对银行已发生的风险事件进行确认和记录，并采用结构化的方式进行存储。 【 对 】 28、业务连续性管理工作不仅仅是科技部门的工作，也需要风险、审计、各前台业务等部门的参与。 【 对 】 29. 操作风险管理的主要目的是将操作风险事件导致的影响控制在可以承受的合理范围之内，实现银行价值最大化。【 对 】 30.在操作风险事件中，实物资产的损坏指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件, 不包括恐怖袭击所造成的损失。【 错 】 31．操作风险与控制自我评估（RCSA）是采用规范化的方法和手段，评估业务及经营管理活动各流程环节中操作风险的大小。【 对 】 32．最终损失金额为零的操作风险事件不属于收集操作风险损失数据的范围。【 错 】 33．商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失