(2015新教材版)第七章 理财师的工作流程和方法.docVIP

第七章 理财师的工作流程和方法 考点1 理财规划师的工作内容和方式 一、理财规划师的工作内容 专业理财师的作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。 首先，深入了解客户。 其次，全面地评估客户所要解决的财务问题和条件。 再次，在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议。 最后，把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书，解说并呈递给客户。 考点2 理财师的工作流程 我们将理财师的工作流程概括为如下六个方面： （1）接触客户，建立信任关系 （2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况 （3）明确客户的理财日标 （4）制订理财规划方案 （5）理财规划方案的执行在常工作中， 第二节 接触客户、建立信任关系 考点1 接触客户 接触客户 考点2 接触客户初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题：理财师的客户从哪里来理财师的客户由其他同事转介绍主动到 （2）客户的需求是什么信任关系的重要性信任关系的重要性如何建立信任1．明确自身定位，树专业形象 2.关注自身礼仪和工作的状态1）商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则。它是理财师个人2）专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用。3）应更多地关心客户的需求。信息收集的重要性深入了解客户是任何理财咨询专业服务的必然条件 （2）对于理财规划服务而言，没有较完整的客户信息，不可能提供综合全面合适的建议