全球资金管理业务培训(ppt146页)分析.ppt

Applied Cash Management Course - Brian Young 第一章 资金管理基础知识 - 资金管理 什么是资金管理？ 资金管理－银行 对流动性资源进行有效的计划，监控和管理。包括： 帐户开立 存款 / 提款 信息提供 资金划转与收款服务 融资额度 投资工具 资金管理－企业 对流动性资源进行有效的计划，监控和管理。包括： 日常现金控制 银行帐户资金 收款 付款 短期投资与贷款 什么是资金管理？ 资金流动的本质 对于收款和付款: 数量/金额 地理分布 币种 可预测性 风险 第一部分 企业资金管理的目标 - 财资主管的职责 企业财资主管的职责在那些方面？ - 财资主管的职责 - 商业目标 使成本最小化 使收益最大化 控制资金流动 使流动性最大化 控制风险 财资主管需重视的两个问题： 实施风险管理 熟悉清算系统 风险管理 风险种类： 货币风险 利率风险 其他风险 对方风险 结算风险 系统风险 Herstatt风险 因在七十中期倒闭的Herstatt银行而得名 此银行在一系列外汇买卖中购进美元，但在支付出相应价值的欧洲货币之前倒闭 几乎导致国际银行系统的崩溃 清算系统 净额清算系统 (NSS) 实时单笔清算系统 (RTGS) 净额清算系统 收付款通过多方对冲系统进行处理 对冲后的净额在每日日终被划入各收款行的结算帐户 在支票清算系统的基础