非银准入实施细则培训讲解.ppt

非银行金融机构市场准入实施细则（试行） 非银行金融机构市场准入实施细则（试行） 培训讲义 2015年5月5日 总体框架（共五章、四十四条） 第一章 总则 第二章 机构设立年度规划 第三章 机构筹建准入辅导 第四章 许可事项审核相关要求 第五章 附则 第一章 总则 第一条 【立法目的、依据】 为进一步明确非银行金融机构市场准入工作要求，指导和规范银监局有关市场准入工作行为，根据《非银行金融机构行政许可事项实施办法》（以下简称《许可办法》及有关规定，制定本细则。 第一章 总则 第二条 【适用对象】 本细则所称非银行金融机构，包括经银监会批准设立的金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、境外非银行金融机构驻华代表处等机构。 第一章 总则 第三条 【准入工作体系】 非银行金融机构市场准入工作体系由机构设立年度规划制定、机构筹建准入辅导、机构许可事项（含筹建、开业、变更、业务范围、任职资格）审批等三部分内容构成。 第一章 总则 第四条 【与许可办法的关系】 非银行金融机构许可事项的审批条件、受理程序、审批权限和时限要求按照《许可办法》的规定执行。本细则主要规定机构设立年度规划制定、机构筹建准入辅导的相关要求，以及《许可办法》中未能详尽的机构许可事项的具体审核要求。 第二章 机构设立年度规划 第五条 为保证机构科学、有序、规范发展，对非银行金融机构法人机构设立实行年度规划制度。 分内容构成。 第六条 银监局应于每年1月31日前上报年度机构设立规划，规划应以局发文形式上报并由银监局主要负责同志签发。 当年的机构筹建申请须在规划内，成熟一家审批一家。除特殊情况外，不得调整规划或超规划申设。 当年规划中已进行会审并形成会议纪要、但未完成筹建审批的事项可以顺延至下一年办理，不再列入下年度规划。 中未能详尽的机构许可事项的具体审核要求。 第七条 年度机构设立规划一般应包括以下内容： （一）辖内经济金融发展状况分析。 （二）辖内有意向设立非银行金融机构出资人的基本情况（核心主业、财务指标、行业地位、区域地位、市场排名信息等）。 （三）设立非银行金融机构的内在需求情况分析。 （四）当地政府和银监局支持的优先排序。在符合准入条件的前提下，应优先考虑支持综合质效优、核心主业突出、自主创新能力和竞争力强的企业。 （五）银监局对非银行金融机构监管力量的配备情况，监管人员数量、素质是否能够满足持续监管需要。 第三章 机构筹建准入辅导 第八条 制定年度机构设立规划应遵循以下基本原则： （一）同一企业不得在当年规划中同时申设两家及以上非银行金融机构。除在异地有较大规模生产基地、研发中心或销售中心以外，申请人原则上不得在注册地省份之外申请设立非银行金融机构。 第八条 制定年度机构设立规划应遵循以下基本原则： （二）按照《许可办法》规定的准入条件进行把关，指标不符合条件的企业一般不列入当年规划。已设有担保公司、小贷公司等类金融机构且经营管理不善、风险较高的申请人不列入当年规划。 第八条 制定年度机构设立规划应遵循以下基本原则： （三）申请设立财务公司的企业集团，除指标应符合条件外，还应考察其集团母公司或下属成员企业是否属于地方政府融资平台；核心主业是否突出，是否属于国家限制行业；集团是否建立资金结算中心并具有一定时间的运行管理经验。 第八条 制定年度机构设立规划应遵循以下基本原则： （四） 银行业金融机构申设金融租赁公司，符合准出、准入条件且前期调研比较充分的择优列入规划，条件不够成熟但需弥补市场不足的，由属地银监局继续辅导，支持其改善条件后列入下年度规划。 第八条 制定年度机构设立规划应遵循以下基本原则： （五） 对已设财务公司、要求申设金融租赁公司的企业集团，重点考量其核心主业应为生产制造适合融资租赁产品的行业，否则一般不宜再纳入规划。 年度机构设立规划一般应包括以下内容： 第三章 机构筹建准入辅导 辖内经济金融发展状况分析。 第九条 非银行金融机构筹建准入辅导包含机构筹建可研、论证、会审三个阶段。 。 第九条 可研是指对机构设立的必要性和可行性进行尽职调查，该阶段工作由银监局完成； 论证是指银监局完成尽职调查后与银监会共同研究商议可否支持其申设机构，该阶段工作由银监局和银监会相关部门共同完成；