第九章中央银行制度_武汉大学考研_货币金融学_赵何敏老师分析.pptVIP

第九章　中央银行制度 本章学习目标 　理解建立中央银行制度的必要性及基本过程 　认识中央银行作为特殊金融机构的含义与职能 　认识中央银行独立性的必要性与含义 本章学习内容 一、中央银行制度的产生与发展 二、中央银行的职能与组织形式 三、中央银行的独立性 一、中央银行制度的产生与发展 （一）自由银行体系的缺陷 （二）中央银行的产生 （三）中央银行制度的发展 （一）自由银行体系的缺陷 早期银行产生于13、14世纪经济贸易发达的欧洲。 最早的中央银行产生于17世纪的中后期。 在中央银行产生之前的时代，被称为自由银行体系时代。 自由银行体系蕴含的种种矛盾，客观上推动了中央银行制度的建立。 1、商品流通的扩大与私人银行发行的银行券在流通区域上的局限性的矛盾，客观上要求有一个资力雄厚，并具有权威的银行，统一发行一种能在全国流通的货币。 早期的商业银行均有发行银行券的权力； 银行数量的增加使市场上流通的银行券的种类不断增加，导致纸币过剩； 各种银行券在流通区域上的局限性，不适应商品经济的发展。 　2、分散的、独立的票据清算不能适应金融发展的需要，客观上要求建立全国统一的、有权威的、公正的票据清算中心。 信用经济的发展，票据成为主要的清算工具，银行业务的扩大使各银行间的债权债务关系更加复杂化。 分散的、独立的票据清算使同城结算和异地结算都很困难。 伦敦1770年成立票据交换所，但权威性不够，参加清算的银行十分有限。 3、单个银行支付能力的有限性与经济发展对资金需求的膨胀，以及金融业间的激烈竞争，客观上要求有一个“最后贷款人”，在银行面临困难时给予资金支持。 商业银行以存养贷的经营模式不能适应经济快速发展中的资金需求。 因支付能力不足发生挤兑而破产的银行不断出现。 4、政府利益与私人银行业间的矛盾，客观上要求有一个专门的机构代表政府对社会的货币财富和银行实施控制，并对金融业进行必要的监管。 经济的发展，要求建立相应的货币制度与信用制度。 政府对经济的干预，需要有巨大的货币财富作后盾，而政府利益与高利贷者之间的冲突，说明政府控制货币财富和银行的必要性。 （二）中央银行的产生 1、瑞典国家银行的建立 1656年由私人创建的发行银行券的银行。 1668年由瑞典政府出资，将其改组为国家银行，对国会负责。 1897年后，独占货币发行权，并开始履行中央银行的职责，成为瑞典的中央银行。 2、现代中央银行—英国英格兰银行的产生 1694年7月27日，英国国会制定法案核准英格兰银行成立。 　特点：它是“国家银行和私人银行之间的奇特的混合物”（卡尔·马克思）。 　表现：银行每年为政府筹募经费120万英镑；政府授予英格兰银行代理国库，以政府债券作抵押发行货币的权力。 　1833年，英国国会通过法案，规定英格兰银行的纸币为全国唯一的法偿币。 1844年的《比尔条例》扩大了英格兰银行货币发行的规模；规定英格兰银行内部分为银行部和发行部，从组织模式与货币发行上奠定了英格兰银行的中央银行地位。 　1928年英格兰银行垄断货币发行权，成为真正意义上的中央银行。 3、美国中央银行的建立—美国联邦储备银行体系 1791年由政府批准成立具有中央银行性质的第一国民银行，1811年经营期满后宣告解散。 1816年为了治理流通中黄金白银奇缺、纸币贬值问题，联邦政府成立第二国民银行，执行中央银行职能，但未能代理国库和集中货币发行权，1836年经营期满后改为一家州银行。 1913年国会通过《联邦储备银行法》，正式建立了中央银行制度—联邦储备体系。 小资料：1861—1912年美国流通中的货币 　　种类：国民银行券﹑美国流通券﹑其他美国通货﹑辅钞﹑金币﹑金元券﹑银元券﹑白银辅币﹑1890年国库券﹑低值硬币，其中前面四项是内战的产物。 　国民银行券是国民银行的负债，由政府债券担保和赎回，实际上是联邦政府的间接负债,发行量由财政部决定。 　美国流通券是内战时期的“绿钞”，发行的目的是补充税收，支付贷款，为战争筹集经费。1878年出台的法案规定了其永久发行量，并延续至今。 　其他美国通货包括附息的法偿票据，政府即期债券和其他非法定支付的债券等，于1868年退出。 　辅钞是在内战时开始发行的，1878年退出了流通领域，1890年国库券到期后被银元券所代替，低值硬币于1900年开始流通，金币﹑金元券﹑银元券﹑白银辅币的流通则贯穿了整个过程。 （三）中央银行制度的发展 1、中央银行制度的普遍建立 1920年在比利时首都布鲁塞尔召开的国际经济会议上，提出了在世界各国建立中